Anti pinigų plovimo politika (PBC & KYC)
PBC/KYC politika
Įvadas
BIT2ME politika prieš pinigų plovimą ir pažinimą savo klientų (toliau – "PBC / KYC politika") yra skirta užkirsti kelią ir sumažinti galimus rizikos veiksnius, kad BIT2ME būtų įtrauktas į bet kokią neteisėtą veiklą.
T tanto tarptautinės taisyklės, tiek vietiniai įstatymai, kuriuos BIT2ME įgyvendina, nustato veiksmingas vidaus procedūras ir mechanizmus, kad būtų užkirstas kelias pinigų plovimui, terorizmo finansavimui, narkotikų ir žmonių prekybai, masinio naikinimo ginklų platinimui, korupcijai ir kyšininkavimui, ir imtis veiksmų bet kokiu atveju, kai pastebima įtartina veikla iš vartotojų.
PBC / KYC politika apima šiuos klausimus:
- Patikros procedūros.
- Atitikties pareigūnas
- Sandorių stebėjimas.
- Rizikos vertinimas.
1. Patikros procedūros
Vienas iš tarptautinių standartų, skirtų užkirsti kelią neteisėtai veiklai, yra kliento tinkamumo patikrinimas ("CDD"). Remiantis CDD, BIT2ME nustato savo patikros procedūras pagal pinigų plovimo ir "Pažink savo klientą" standartus.
1.1. Tapatybės patikrinimas
BIT2ME tapatybės patikrinimo procedūra reikalauja, kad Vartotojas pateiktų BIT2ME patikimus ir nepriklausomus dokumentus, duomenis ar informaciją (pavyzdžiui, nacionalinį asmens tapatybės dokumentą, tarptautinį pasą, banko išrašą, komunalinių paslaugų sąskaitą). Šiais tikslais BIT2ME pasilieka teisę rinkti Vartotojo tapatybės informaciją PBC / KYC politikos tikslais.
BIT2ME imsis priemonių patvirtinti pateiktų dokumentų ir informacijos autentiškumą. Bus naudojami visi teisėti metodai tapatybės informacijos patikrinimui, o BIT2ME pasilieka teisę tirti tam tikrus Vartotojus, kurie buvo nustatyti kaip rizikingi ar įtartini.
BIT2ME pasilieka teisę nuolat tikrinti Vartotojo tapatybę, ypač kai jo tapatybės duomenys pasikeitė arba jo veikla atrodo įtartina (neįprasta konkrečiam Vartotojui). Be to, BIT2ME pasilieka teisę reikalauti atnaujintų dokumentų iš Vartotojų, net jei jie anksčiau buvo sėkmingai patvirtinę savo tapatybę.
Vartotojo tapatybės informacija bus renkami, saugoma, dalijamasi ir griežtai saugoma pagal BIT2ME Privatumo politiką ir susijusias taisykles.
Kai Vartotojo tapatybė bus patvirtinta, BIT2ME gali atsisakyti galimos teisinės atsakomybės situacijoje, kai jo Paslaugos naudojamos neteisėtai veiklai vykdyti.
1.2. Kortelės patikrinimas
Vartotojai, kurie ketina naudoti mokėjimo korteles, susijusias su BIT2ME paslaugomis, turi patvirtinti kortelės patikrinimą pagal BIT2ME svetainėje pateiktas instrukcijas.
2. Atitikties pareigūnas
Atitikties pareigūnas yra asmuo, tinkamai įgaliotas BIT2ME, kurio pareiga yra užtikrinti veiksmingą Politikos dėl pinigų plovimo ir KYC įgyvendinimą ir laikymąsi. Atitikties pareigūno atsakomybė yra stebėti visus BIT2ME pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo aspektus, įskaitant, bet neapsiribojant:
- Vartotojų identifikavimo informacijos rinkimas
- Vidinių politikos ir procedūrų, susijusių su visų privalomų ataskaitų ir įrašų rengimu, peržiūra, pateikimu ir saugojimu pagal taikytinas teisės normas ir reglamentus, nustatymas ir atnaujinimas.
- Sandorių stebėjimas ir bet kokių reikšmingų nukrypimų nuo normalaus veiklos tyrimas
- Įrašų valdymo sistemos įgyvendinimas tinkamam dokumentų, failų, formų ir įrašų saugojimui ir atkūrimui.
- Reguliarus rizikos vertinimo atnaujinimas
- Teikti teisėsaugos institucijoms reikiamą informaciją pagal taikytinas teisės normas ir reglamentus.
Atitikties pareigūnas turi teisę bendrauti su teisėsaugos institucijomis, kurios užsiima pinigų plovimo, terorizmo finansavimo ir kitų neteisėtų veiklų prevencija.
3. Sandorių stebėjimas
Vartotojai yra žinomi ne tik patikrinant jų tapatybę (kas jie yra), bet, kas dar svarbiau, analizuojant jų sandorių modelius (ką jie daro). Todėl BIT2ME remiasi duomenų analize kaip rizikos vertinimo ir įtarimų nustatymo įrankiu. BIT2ME vykdo įvairias atitikties užduotis, įskaitant duomenų surinkimą, filtravimą, įrašų tvarkymą, tyrimų valdymą ir ataskaitų teikimą. Sistemos funkcijos apima:
- Kasdienis vartotojų patikrinimas prieš pripažintas "juodąsias" sąrašus (pvz., OFAC), perkeliančios per kelis duomenų taškus, įtraukiant vartotojus į stebėjimo ir paslaugų teikimo uždraudimo sąrašus, atidarant bylas tyrimui, kai tai būtina, siunčiant vidinius pranešimus ir užbaigiant teisines ataskaitas, jei tai taikoma;
- Bylų ir dokumentų valdymas.
Kalbant apie PBC / KYC politiką, BIT2ME stebės visus sandorius ir pasilieka teisę:
- Užtikrinti, kad įtartinos pobūdžio sandoriai būtų pranešti atitinkamai policijai per Atitikties pareigūną.
- Prašyti Vartotojo pateikti papildomą informaciją ir dokumentus įtartinų sandorių atveju.
- Suspenduoti arba atšaukti vartotojo paskyrą, kai BIT2ME pagrįstai įtaria, kad toks vartotojas dalyvavo neteisėtose veiklose.
Aukščiau pateiktas sąrašas nėra išsamus, o Atitikties pareigūnas kasdien stebės Vartotojų sandorius, kad nustatytų, ar tokie sandoriai turi būti pranešti ir laikomi įtartinais, ar jie turi būti laikomi geranoriškais.
4. Rizikų vertinimas
BIT2ME, atsižvelgdama į tarptautinius reikalavimus, priėmė rizika grindžiamą požiūrį į pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo prevenciją. Priimdama rizika grindžiamą požiūrį, BIT2ME gali užtikrinti, kad priemonės, skirtos pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo prevencijai ar sušvelninimui, būtų proporcingos nustatytiems rizikams. Tai leis efektyviausiai paskirstyti išteklius. Pagrindinė idėja yra ta, kad ištekliai turi būti nukreipti pagal prioritetus, kad didžiausioms rizikoms būtų skiriama didžiausia dėmesio.