Antifraudo politika

Antifraudo politika

1. POLITIKOS DEKLARACIJA

1.1. BIT2ME kuria galimybes žmonėms ir skatina pasitikėjimą tarp jų visame pasaulyje. BIT2ME įsipareigoja vykdyti verslą laikydamasi aukščiausių etikos, profesinių ir teisinių standartų. BIT2ME visuomenė, partneriai ir vartotojai turi teisę tikėtis, kad BIT2ME samdo profesionalius, kompetentingus ir patikimus žmones.

1.2. BIT2ME laikysis taikytinų teisės aktų. Laikydamasi taikytinų teisės aktų, BIT2ME turi "nulio tolerancijos" politiką sukčiavimui, korupcijai, susitarimams, pinigų plovimui, terorizmo finansavimui ir kitoms nusikalstamoms veikoms (bendrai "Draudžiama elgsena") ir išsamiai tirti bei imtis disciplininių ir / arba teisinių veiksmų prieš tuos, kurie vykdo, dalyvauja ar padeda sukčiavimo ar kitose netinkamose veiklose visose BIT2ME veiklose ir susijusiose operacijose.

1.3. BIT2ME suteiks tinkamus ir adekvačius išteklius antifraudo politikai įgyvendinti ir užtikrins, kad ji būtų perduota ir suprasta.

2. TEISĖS AKTŲ LAIKYMOSI

2.1. Antifraudo politika buvo parengta laikantis galiojančių vietinių ir tarptautinių teisės aktų, įskaitant, be kita ko, taikytinus ES teisės aktus.

2.2. Laikymasis BIT2ME antifraudo politikos užtikrins visų atitinkamų teisės aktų ir vidaus politikos laikymąsi.

3. DEFINICIJOS

Laikantis antifraudo politikos, draudžiama elgsena apima sukčiavimą, korupciją, susitarimus, pinigų plovimą, terorizmo finansavimą ir kitas nusikalstamas veikas, apibrėžtas taip:

3.1. Sukčiavimas: bet koks veiksmas ar neveikimas, įskaitant klaidingą informaciją, kuri sąmoningai ar neatsargiai apgauna, arba bando apgauti, kitą šalį, siekiant gauti finansinę ar kitokią naudą arba išvengti įsipareigojimo.

3.2. Korupcija: siūlyti, duoti, gauti ar prašyti, tiesiogiai ar netiesiogiai, bet kokios vertės dalyką, siekiant neteisėtai paveikti kitos šalies veiksmus.

3.3. Susitarimas: dviejų ar daugiau šalių susitarimas, skirtas pasiekti neteisėtą tikslą, įskaitant netinkamą kitos šalies veiksmų poveikį.

3.4. Pinigų plovimas:

1. Nuosavybės konvertavimas ar pervedimas, žinant, kad ši nuosavybė gauta iš nusikalstamos veiklos ar dalyvavimo tokioje veikloje, siekiant paslėpti ar užmaskuoti neteisėtą nuosavybės kilmę arba padėti bet kuriam asmeniui, dalyvaujančiam tokioje veikloje, išvengti teisinių pasekmių už savo veiksmus.
2. Tikrosios nuosavybės pobūdžio, šaltinio, vietos, disponavimo, judėjimo, teisių ar nuosavybės paslėpimas ar užmaskavimas, žinant, kad ši nuosavybė gauta iš nusikalstamos veiklos ar dalyvavimo tokioje veikloje.
3. Nuosavybės įsigijimas, laikymas ar naudojimas, žinant, gavimo metu, kad ši nuosavybė gauta iš nusikalstamos veiklos ar dalyvavimo tokioje veikloje.
4. Dalyvavimas, bendradarbiavimas, bandymai įsitraukti ir pagalba, skatinimas, palengvinimas ir konsultavimas dėl bet kurios iš anksčiau minėtų veiksmų.

3.5. Terorizmo finansavimas: lėšų teikimas ar rinkimas bet kokiu būdu, tiesiogiai ar netiesiogiai, su ketinimu, kad jos būtų naudojamos arba žinant, kad jos bus naudojamos, visiškai ar iš dalies, vykdant bet kurį iš nusikaltimų, apibrėžtų 2002/475/JAI Tarybos sprendimo 1–4 straipsniuose, 2002 m. birželio 13 d. dėl kovos su terorizmu.

3.6. Nusikalstama: elgesys, kuris bet kurioje pasaulio vietoje sudaro nusikaltimą arba sudarytų nusikaltimą bet kurioje pasaulio vietoje, jei ten įvyktų.

4. PAGRINDINĖS ATSAKOMYBĖS

4.1. BIT2ME atlieka "Pažink savo klientą" (KYC) tinkamą patikrinimą visiems naujiems vartotojams ir tinkamą patikrinimą visoms operacijoms, siekdama nustatyti galimus atitikties ar vientisumo problemas. Šis tinkamas patikrinimas atliekamas laikantis pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo veiklos reglamentų reikalavimų, pagal KYC sąlygas.

4.2. Atsižvelgdama į sukčiavimo prevencijos politiką, BIT2ME yra atsakinga už:

• Užtikrinti, kad būtų efektyvūs ir veiksmingi sistemos, procedūros ir vidaus kontrolės mechanizmai, leidžiantys užkirsti kelią ir nustatyti Draudžiamą elgesį.
• Užtikrinti, kad sukčiavimo prevencijos komisaras nustatytų draudžiamo elgesio rizikas savo verslo srityse ir kad visos sistemos, procedūros ir vidaus kontrolės būtų tinkamai įgyvendintos ir taikomos.
• Užtikrinti, kad visi sukčiavimo prevencijos operacijų departamento nariai turėtų pareigą pranešti apie bet kokias įtartinas ar vidines ir išorines draudžiamo elgesio situacijas.
• Nuolatinis vidaus sistemų, procedūrų ir kontrolės peržiūrėjimas per rizikos valdymo procesus ir audito susitarimus.
• Pranešti apie bet kokias įtartinas draudžiamo elgesio situacijas atitinkamoms valstybės institucijoms.

5. SUKČIAVIMO NUSTATYMAS IR TYRIMAS

5.1. BIT2ME Operatyvinio sukčiavimo prevencijos departamentas, ypač sukčiavimo prevencijos komisaras, yra pirmoji nustatymo, tyrimo ir apsaugos linija, siekiant užkirsti kelią Draudžiamam elgesiui per vartotojų ir operacijų vertinimo procesą. Sukčiavimo prevencijos komisaras bus atsakingas už tinkamą sukčiavimo prevencijos politikos laikymąsi.

1. Įgaliojimai

   Sukčiavimo prevencijos komisaras, per Operatyvinį sukčiavimo prevencijos departamentą, glaudžiai bendradarbiaudamas su Paskirtuoju pareigūnu (žr. Pažink savo klientą politiką), bus atsakingas už:

   • Gauti pranešimus apie tariamus draudžiamo elgesio atvejus, susijusius su BIT2ME, jos vartotojais ir / ar susijusiomis operacijomis.
   • Tirti tokius klausimus ir tiesiogiai bendradarbiauti su Paskirtuoju pareigūnu, kad palengvintų tyrimus.
   • Pranešti savo išvadas BIT2ME administracijai ir atitinkamoms institucijoms, taip pat bet kuriam kitam trečiajam asmeniui, jei reikia.

   Situacijose, reikalaujančiose skubaus atsako, sukčiavimo prevencijos komisaras gali imtis būtinų veiksmų tyrimui, ypač siekiant išsaugoti įrodymus.

2. Nepriklausomybė

   Operatyvinis sukčiavimo prevencijos departamentas turės visišką nepriklausomybę vykdydamas savo atsakomybes. Sukčiavimo prevencijos komisaras turės visišką teisę pradėti, vykdyti, uždaryti ir pranešti apie bet kokį tyrimą dėl Draudžiamo elgesio savo kompetencijos ribose be išankstinio įspėjimo, sutikimo ar bet kokios kitos asmens ar institucijos kišimosi.

3. Profesiniai standartai

   Visos neteisėtos elgesio tyrimai, kuriuos vykdo Sukčiavimo prevencijos operatyvinis skyrius, bus teisingi ir nešališki, gerbiant vartotojų ir suinteresuotųjų asmenų ar subjektų teises. Nekaltumo prezumpcija taikoma tiems, kurie tariamai padarė neteisėtą elgesį. Tie, kurie dalyvauja Neteisėto elgesio tyrime (nesvarbu, ar tai tiriamieji, ar tyrimą vykdantys asmenys), turi žinoti savo teises ir pareigas ir užtikrinti, kad jos būtų visiškai gerbiamos.

4. Bendradarbiavimas

   Visi vartotojai turi greitai, visiškai, efektyviai ir taip, kaip nurodo Sukčiavimo prevencijos operatyvinis skyrius, bendradarbiauti su sukčiavimo komisaru, įskaitant atsakymus į atitinkamus klausimus ir informacijos bei dokumentų pateikimą.

5. Konfidencialumas

   Vadovaujantis BIT2ME vidaus taisyklėmis dėl informacijos prieigos, visa informacija ir dokumentai, surinkti ir sukurti vykdant Neteisėto elgesio tyrimą, kurie dar nėra vieši, bus laikomi griežtai konfidencialiais. Surinktos informacijos konfidencialumas bus gerbiamas tiek suinteresuotųjų asmenų interesų, tiek tyrimo vientisumo labui.

   Ypač vykdant neteisėto elgesio tyrimą konfidencialumas bus gerbiamas tiek, kiek tai neprieštarauja tyrimo interesams.

   Sukčiavimo prevencijos operatyvinis skyrius tokią informaciją ir dokumentus atskleis tik tiems asmenims ar subjektams, kurie yra įgalioti juos gauti, arba kitaip, kaip to reikia.

6. ĮVAIRUS

6.1. BIT2ME peržiūrės sukčiavimo prevencijos politiką, kad atspindėtų naujus teisės ir reglamentavimo pokyčius ir užtikrintų gerą praktiką.

6.2. GARANTUOJU, KAD NETURIU TIKSLO PAŽEISTI JOKIO ČIA APRAŠYTO NETEISĖTO ELGESIO AKTO; BE TO, SUTINKU SU BET KOKIU PATIKRINIMU DĖL TYRIMO PAGAL SUKČIAVIMO PREVENCIJOS POLITIKĄ IR PRIIMU VISIŠKĄ IR IMEDIATINĮ BENDRADARBIAVIMĄ SU SUKČIAVIMO KOMISARU ŠIO TYRIMO RĖMUOSE.