AML, KYT y Travel Rule como servicio para exchanges y fintechs

Compliance-as-a-Service de Bit2Me está pensado para exchanges, VASPs, fintechs y plataformas de activos digitales que ya tienen licencia o están en proceso MiCA pero no quieren montar desde cero monitorización AML, KYT y Travel Rule. También encaja en neobancos, proveedores de pagos y custodios que incorporan cripto bajo modelo de reliance y necesitan contraparte CASP con infraestructura probada en producción. El servicio cubre entidades con clientes en la Unión Europea que deben intercambiar información VASP, gestionar alertas de sanciones y demostrar controles ante reguladores, auditores y bancos corresponsales. No es un producto retail: la venta es institucional, con due diligence mutua, integración consultiva y acuerdos marco adaptados a volumen, jurisdicciones y nivel de criticidad. Bit2Me aporta credencial CNMV, track record desde 2014 y procedimientos ya operados bajo supervisión europea.

La integración se diseña en fase de due diligence según tu stack técnico, volumen de transacciones y modelo de negocio. Evaluamos API REST, webhooks, colas de eventos y flujos batch para recibir alertas KYT, confirmar transferencias sujetas a Travel Rule y devolver estados de compliance a tu core bancario o exchange. No imponemos un conector único: el equipo institucional Bit2Me define módulos, entornos de prueba, criterios de escalado y documentación para tus equipos de ingeniería y legal. Las integraciones típicas cubren screening de contrapartes, monitorización continua de carteras, reporting regulatorio y trazabilidad auditable. Cada despliegue incluye plan de migración, pruebas de aceptación y ventana de acompañamiento post go-live para minimizar riesgo operativo durante el arranque y garantizar continuidad en producción.

Los SLA y el modelo de soporte se acuerdan contractualmente según criticidad del servicio, volumen de alertas y horizonte de operación 24/7 que requiera tu plataforma. Definimos tiempos de respuesta para incidencias de Travel Rule, escalado a analistas AML y disponibilidad de la capa de monitorización KYT. El contrato institucional especifica canales de contacto dedicados, interlocutores de compliance y procedimientos de escalado ante regulador o auditor. Para VASPs con picos de actividad o lanzamientos en nuevos mercados, podemos acordar refuerzos temporales y revisiones periódicas de umbrales de alerta. Bit2Me opera infraestructura ya probada en producción; el SLA refleja ese nivel de madurez, continuidad de negocio documentada, revisiones periódicas contractuales y soporte alineado con tu due diligence interna y auditorías externas.

Bit2Me opera como Proveedor de Servicios de Criptoactivos autorizado bajo MiCA por la CNMV, con historial previo en el registro del Banco de España. En Compliance-as-a-Service, el alcance exacto en el que actuamos como contraparte regulada para terceros — ya sea en Travel Rule, KYT, onboarding de clientes finales o reporting — se define en propuesta comercial y contrato tras due diligence mutua. No todos los modelos de reliance son idénticos: dependen de tu licencia, jurisdicciones, tipo de clientes y responsabilidades que retengas internamente. Nuestro equipo institucional entrega dossier de supervisión, políticas AML/KYC y referencias operativas para que tu legal evalúe encaje regulatorio. La credencial CNMV es un diferenciador frente a vendors offshore no auditables en la Unión Europea y facilita la aprobación interna de tu comité de riesgos.

VASPs medianos y en crecimiento en Europa pueden evaluar externalizar Travel Rule y KYT a un CASP autorizado MiCA que ya opere estos procesos en producción, en lugar de construir integraciones VASP, analistas y políticas desde cero. Bit2Me Compliance-as-a-Service reutiliza infraestructura interna auditada: intercambio de información entre VASPs, screening de sanciones, alertas y procedimientos alineados con expectativas de supervisores europeos. El outsourcing no elimina responsabilidades del VASP cliente, pero acelera time-to-market y reduce coste fijo si el modelo contractual encaja tras due diligence. Es especialmente relevante para exchanges que escalan clientes UE, fintechs en fase de licencia o custodios que añaden transferencias on-chain. La decisión debe documentarse para auditores y reguladores con contraparte regulada referenciable y evidencias de control operativo.

Montar compliance cripto interno bajo MiCA implica años de inversión en legal, tecnología, analistas AML, auditorías y mantenimiento de integraciones Travel Rule — además del riesgo de retrasar el lanzamiento comercial. Externalizar a un CASP regulado como Bit2Me puede acelerar la operativa si tu modelo de negocio permite reliance contractual y tu equipo prefiere centrarse en producto y clientes. El enfoque build conserva control total pero exige presupuesto recurrente y talento escaso; buy reduce capex inicial y aporta credencial CNMV ya probada. Compliance-as-a-Service combina lo mejor de ambos: infraestructura operativa Bit2Me con diseño consultivo por cliente. La elección depende de volumen, complejidad jurisdiccional y exigencias de tu supervisor; nuestro equipo institucional ayuda a comparar escenarios en la primera reunión sin compromiso.