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Politica anti-riciclaggio di denaro (AML & KYC)

Politica PBC/KYC

Introduzione

La politica di BIT2ME contro il riciclaggio di denaro e la conoscenza del cliente (di seguito, la "Politica AML/KYC") è progettata per prevenire e mitigare i potenziali rischi che BIT2ME sia coinvolta in qualsiasi tipo di attività illegale.

Sia le regolamentazioni internazionali che le localizzazioni che BIT2ME implementano procedure e meccanismi interni efficaci per prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo, il traffico di droghe e umani, la proliferazione di armi di distruzione di massa, corruzione e tangenti e prendere misure in caso di qualsiasi forma di attività sospetta dei suoi utenti

La politica PBC / KYC copre i seguenti argomenti:

  • Procedure di verifica.
  • Ufficiale di conformità
  • Monitoraggio delle transazioni.
  • Valutazione dei rischi.

1. Procedure di verifica

Uno degli standard internazionali per prevenire l'attività illegale è la dovuta diligenza del cliente ("CDD"). Secondo il CDD, BIT2ME stabilisce le proprie procedure di verifica all'interno degli standard dei quadri contro il riciclaggio di denaro e "Conosci il tuo cliente".

1.1. Verifica dell'identità

La procedura di verifica dell'identità di BIT2ME richiede che l'Utente fornisca a BIT2ME documenti, dati o informazioni affidabili e indipendenti (ad esempio, carta d'identità nazionale, passaporto internazionale, estratto conto bancario, fattura dei servizi pubblici). A tali fini, BIT2ME si riserva il diritto di raccogliere informazioni di identificazione dell'Utente ai fini della Politica AML/KYC.

BIT2ME adotterà misure per confermare l'autenticità dei documenti e delle informazioni fornite dagli Utenti. Tutti i metodi legali saranno utilizzati per verificare le informazioni di identificazione e BIT2ME si riserva il diritto di indagare su certi Utenti che sono stati determinati essere rischiosi o sospetti.

BIT2ME si riserva il diritto di verificare l'identità dell'Utente in modo continuativo, specialmente quando i suoi dati identificativi sono cambiati o la sua attività sembra sospetta (inusuale per l'Utente in particolare). Inoltre, BIT2ME si riserva il diritto di richiedere documenti aggiornati agli Utenti, anche se hanno superato la verifica dell'identità in passato.

Le informazioni di identificazione dell'utente saranno raccolte, conservate, condivise e protette rigorosamente in conformità con i BIT2ME Politica sulla privacy e regolamenti correlati.

Una volta che l'identità dell'Utente è stata verificata, BIT2ME può ritirarsi dalla possibile responsabilità legale in una situazione in cui i suoi Servizi vengono utilizzati per svolgere attività illegali.

1.2. Verifica della carta

Gli Utenti che intendono utilizzare carte di pagamento in relazione ai Servizi di BIT2ME devono superare la verifica della carta secondo le istruzioni disponibili sul Sito di BIT2ME.

2. Ufficiale di conformità

L'Ufficiale di Conformità è la persona, debitamente autorizzata da BIT2ME, il cui dovere è garantire l'attuazione efficace e il rispetto della Politica Antiriciclaggio e KYC. È responsabilità dell'Ufficiale di Conformità supervisionare tutti gli aspetti del finanziamento contro il riciclaggio di denaro e contro il terrorismo di BIT2ME, inclusi, tra gli altri:

  1. Raccogliendo informazioni di identificazione degli utenti
  2. Stabilimento e aggiornamento di politiche e procedure interne per la compilazione, revisione, presentazione e conservazione di tutti i rapporti e registri richiesti dalle leggi e regolamentazioni applicabili.
  3. Monitorare le transazioni e indagare su qualsiasi deviazione significativa dall'attività normale
  4. Implementazione di un sistema di gestione dei record per la conservazione e il recupero appropriati di documenti, file, moduli e registrazioni.
  5. Aggiornamento della valutazione del rischio regolarmente
  6. Fornire alle forze dell'ordine le informazioni richieste secondo le leggi e regolamentazioni applicabili.

L'Ufficiale di Conformità ha il diritto di interagire con le forze dell'ordine, che sono coinvolte nella prevenzione del riciclaggio di denaro, del finanziamento del terrorismo e di altre attività illegali.

3. Monitoraggio delle transazioni

Gli utenti sono riconosciuti non solo verificando la loro identità (chi sono) ma, cosa ancora più importante, analizzando i loro schemi transazionali (cosa fanno). Pertanto, BIT2ME si basa sull'analisi dei dati come strumento di valutazione del rischio e rilevamento di sospetti. BIT2ME svolge una varietà di compiti legati alla conformità, che includono la cattura dei dati, il filtraggio, la tenuta dei registri, la gestione delle indagini e la compilazione di rapporti. Le funzionalità del sistema includono:

  1. Verifica giornaliera degli utenti contro "liste nere" riconosciute (ad esempio, OFAC), aggiungendo trasferimenti per più punti dati, inserendo gli utenti in liste di sorveglianza e negazione del servizio, aprendo casi per indagini dove necessario, inviando comunicazioni interne e completando rapporti legali, se applicabile;
  2. Gestione dei casi e dei documenti.

In merito alla Politica PBC/KYC, BIT2ME monitorerà tutte le transazioni e si riserva il diritto di:

  • Assicurarsi che le transazioni di natura sospetta siano denunciate alla polizia appropriata attraverso l'Ufficiale di Conformità.
  • Richiedere all'Utente di fornire informazioni e documenti aggiuntivi in caso di transazioni sospette.
  • Sospendere o cancellare l'account dell'utente quando BIT2ME sospetta ragionevolmente che tale utente abbia partecipato ad attività illegali.

L'elenco precedente non è esaustivo e l'Ufficiale di Conformità sorveglierà le transazioni degli Utenti giorno per giorno per definire se tali transazioni devono essere segnalate e trattate come sospette o se devono essere trattate in buona fede.

4. Valutazione dei rischi

BIT2ME, in linea con i requisiti internazionali, ha adottato un approccio basato sul rischio per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Adottando un approccio basato sul rischio, BIT2ME può garantire che le misure per prevenire o mitigare il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo siano proporzionali ai rischi identificati. Ciò consentirà di assegnare le risorse nel modo più efficiente. Il principio è che le risorse devono essere dirette in base alle priorità in modo che i rischi maggiori ricevano la maggiore attenzione.