Legal e Políticas

AML & KYC

Política AML/KYC

Introdução

A política da BIT2ME contra a lavagem de dinheiro e conhecimento do seu cliente (doravante denominada "Política AML / KYC") foi projetada para evitar e mitigar os possíveis riscos da BIT2ME estar envolvida em qualquer tipo de atividade ilegal.

Tanto os regulamentos internacionais quanto os locais em que a BIT2ME implementa procedimentos e mecanismos internos eficazes para evitar lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, tráfico de drogas e de seres humanos, proliferação de armas de destruição em massa, corrupção e suborno e agem em caso de qualquer forma de atividade suspeita dos seus usuários

A política de AML / KYC cobre os seguintes assuntos:

  • Procedimentos de verificação.
  • Responsável pela conformidade
  • Seguimento de transações.
  • Avaliação de riscos.

1. Procedimentos de verificação

Um dos padrões internacionais para impedir atividades ilegais é a due diligence do cliente ("CDD"). De acordo CDD, a BIT2ME estabelece os seus próprios procedimentos de verificação dentro dos padrões das estruturas de combate à lavagem de dinheiro e "Conheça o seu cliente".

1.1. Verificação de identidade

O procedimento de verificação de identidade da BIT2ME exige que o Usuário forneça à BIT2ME documentos, dados ou informações confiáveis e independentes (por exemplo, identificação nacional, passaporte internacional, extrato bancário, conta de luz). Para tais fins, a BIT2ME reserva-se o direito de recolher informações de identificação do Usuário para os fins da Política AML / KYC.

A BIT2ME tomará medidas para confirmar a autenticidade dos documentos e as informações fornecidas pelos Usuários. Todos os métodos legais serão usados para verificar as informações de identificação e a BIT2ME reserva-se o direito de investigar determinados usuários que foram considerados arriscados ou suspeitos..

A BIT2ME reserva-se o direito de verificar a identidade do Usuário continuamente, especialmente quando as informações de identificação foram alteradas ou a atividade parece suspeita (incomum para o Usuário em particular). Além disso, a BIT2ME reserva-se o direito de solicitar documentos atualizados aos Usuários, mesmo que eles tenham passado na verificação de identidade no passado.

As informações de identificação do usuário serão recolhidas, armazenadas, partilhadas e protegidas estritamente de acordo com a BIT2ME Política de privacidade e regulamentos relacionados.

Após a verificação da identidade do Usuário, a BIT2ME pode retirar-se de uma possível responsabilidade legal numa situação em que os seus Serviços sejam utilizados para realizar atividades ilegais.

1.2. Verificação de cartão

Os usuários que pretendem usar cartões de pagamento em conexão com os Serviços BIT2ME devem aprovar a verificação do cartão de acordo com as instruções disponíveis no Site BIT2ME.

2. Responsável pela conformidade

O Responsável de Conformidade é a pessoa devidamente autorizada pela BIT2ME, cujo dever é garantir a efetiva implementação e conformidade com a Política de AML / KYC. É responsabilidade do Responsável de Conformidade supervisionar todos os aspetos do financiamento contra a lavagem de dinheiro e o terrorismo da BIT2ME, incluindo, mas não limitado a,:

  1. Recolha de informações de identificação do usuário
  2. Estabelecimento e atualização de políticas e procedimentos internos para a conclusão, revisão, apresentação e retenção de todos os relatórios e registos exigidos pelas leis e regulamentos aplicáveis.
  3. Monitorizar transações e investigar desvios significativos da atividade normal
  4. Implementação de um sistema de gestão de registos para o armazenamento e recuperação adequados de documentos, arquivos, formulários e registos.
  5. Atualização da avaliação de risco regularmente
  6. Fornecer às autoridades policiais as informações exigidas pelas leis e regulamentos aplicáveis.

O Responsável de Conformidade tem o direito de interagir com as forças da lei, envolvidas na prevenção de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e outras atividades ilegais.

3. Monitorização de transações

Os usuários são conhecidos não apenas pela verificação da sua identidade (quem são eles), mas, mais importante, pela análise dos seus padrões transacionais (o que eles fazem). Portanto, a BIT2ME tem por base a análise de dados como uma ferramenta de avaliação de risco e deteção de suspeitas. A BIT2ME executa uma variedade de tarefas relacionadas à conformidade, incluindo captura de dados, filtragem, manutenção de registos, gestão de investigação e criação de relatórios. As funcionalidades do sistema incluem:

  1. Verificação diária dos usuários em relação a "listas negras" reconhecidas (por exemplo, OFAC), adicionando transferências em vários pontos de dados, colocando os usuários em listas de observação e negação de serviço, abrindo casos para investigação quando necessário, enviando comunicações internas e preenchimento de relatórios legais, se aplicável;
  2. Gestão de casos e documentos.

Em relação à Política de AML / KYC, a BIT2ME monitorizará todas as transações e reserva-se o direito de:

  • Certifica-se de que transações de natureza suspeita sejam relatadas à polícia apropriada através do Responsável de Conformidade.
  • Solicitar ao Usuário que forneça informações e documentos adicionais em caso de transações suspeitas.
  • Suspender ou cancelar a conta do usuário quando a BIT2ME suspeitar razoavelmente que esse usuário participou de atividades ilegais.

A lista acima não é exaustiva e o Responsável de Conformidade supervisionará as transações dos Usuários diariamente para definir se essas transações devem ser relatadas e tratadas como suspeitas ou se devem ser tratadas de boa fé.

4. Avaliação de riscos

A BIT2ME, em conformidade com os requisitos internacionais, adotou uma abordagem baseada em risco para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. Ao adotar uma abordagem baseada no risco, a BIT2ME pode garantir que as medidas para prevenir ou mitigar a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo sejam proporcionais aos riscos identificados. Isso permitirá que os recursos sejam alocados da maneira mais eficiente. O princípio é que os recursos devem ser direcionados de acordo com as prioridades, para que os maiores riscos recebam mais atenção.

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