Αντι-ξέπλυμα χρημάτων πολιτική (PBC & KYC)

Πολιτική PBC/KYC

Εισαγωγή

Η πολιτική της BIT2ME κατά του ξεπλύματος χρημάτων και της γνώσης του πελάτη της (στο εξής, η "Πολιτική PBC / KYC") έχει σχεδιαστεί για να προλαμβάνει και να μετριάζει τους πιθανούς κινδύνους εμπλοκής της BIT2ME σε οποιαδήποτε μορφή παράνομης δραστηριότητας.

Τόσο οι διεθνείς κανονισμοί όσο και οι τοπικές ρυθμίσεις απαιτούν από την BIT2ME να εφαρμόζει αποτελεσματικές εσωτερικές διαδικασίες και μηχανισμούς για την πρόληψη του ξεπλύματος χρημάτων, της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, της διακίνησης ναρκωτικών και ανθρώπων, της διάδοσης όπλων μαζικής καταστροφής, της διαφθοράς και της δωροδοκίας και να λαμβάνει μέτρα σε περίπτωση οποιασδήποτε μορφής ύποπτης δραστηριότητας των χρηστών της.

Η πολιτική PBC / KYC καλύπτει τα εξής θέματα:

• Διαδικασίες επαλήθευσης.
• Υπεύθυνος συμμόρφωσης
• Παρακολούθηση συναλλαγών.
• Αξιολόγηση κινδύνων.

1. Διαδικασίες επαλήθευσης

Ένας από τους διεθνείς κανόνες για την πρόληψη παράνομης δραστηριότητας είναι η δέουσα επιμέλεια του πελάτη ("CDD"). Σύμφωνα με το CDD, η BIT2ME καθορίζει τις δικές της διαδικασίες επαλήθευσης εντός των προτύπων των πλαισίων κατά του ξεπλύματος χρημάτων και "Γνωρίστε τον πελάτη σας".

1.1. Επαλήθευση ταυτότητας

Η διαδικασία επαλήθευσης ταυτότητας της BIT2ME απαιτεί από τον Χρήστη να παρέχει στην BIT2ME αξιόπιστα και ανεξάρτητα έγγραφα, δεδομένα ή πληροφορίες (π.χ. εθνική ταυτότητα, διεθνές διαβατήριο, τραπεζικό απόσπασμα, λογαριασμό κοινής ωφέλειας). Για αυτούς τους σκοπούς, η BIT2ME διατηρεί το δικαίωμα να συλλέγει πληροφορίες ταυτοποίησης του Χρήστη για τους σκοπούς της Πολιτικής PBC / KYC.

Η BIT2ME θα λάβει μέτρα για να επιβεβαιώσει την αυθεντικότητα των εγγράφων και των πληροφοριών που παρέχονται από τους Χρήστες. Θα χρησιμοποιηθούν όλες οι νόμιμες μέθοδοι για την επαλήθευση των πληροφοριών ταυτοποίησης και η BIT2ME διατηρεί το δικαίωμα να ερευνήσει ορισμένους Χρήστες που έχουν προσδιοριστεί ως επικίνδυνοι ή ύποπτοι.

Η BIT2ME διατηρεί το δικαίωμα να επαληθεύει την ταυτότητα του Χρήστη συνεχώς, ειδικά όταν τα δεδομένα ταυτοποίησής του έχουν αλλάξει ή η δραστηριότητά του φαίνεται ύποπτη (ασυνήθιστη για τον συγκεκριμένο Χρήστη). Επιπλέον, η BIT2ME διατηρεί το δικαίωμα να ζητά ενημερωμένα έγγραφα από τους Χρήστες, ακόμη και αν έχουν περάσει την επαλήθευση ταυτότητας στο παρελθόν.

Οι πληροφορίες ταυτοποίησης του χρήστη θα συλλέγονται, θα αποθηκεύονται, θα μοιράζονται και θα προστατεύονται αυστηρά σύμφωνα με την πολιτική Απορρήτου της BIT2ME και τους σχετικούς κανονισμούς.

Αφού έχει επαληθευτεί η ταυτότητα του Χρήστη, η BIT2ME μπορεί να αποδεσμευτεί από την πιθανή νομική ευθύνη σε μια κατάσταση όπου οι Υπηρεσίες της χρησιμοποιούνται για την εκτέλεση παράνομων δραστηριοτήτων.

1.2. Έλεγχος κάρτας

Οι Χρήστες που προορίζονται να χρησιμοποιούν κάρτες πληρωμής σε σχέση με τις Υπηρεσίες της BIT2ME πρέπει να εγκρίνουν τον έλεγχο της κάρτας σύμφωνα με τις οδηγίες που είναι διαθέσιμες στην Ιστοσελίδα της BIT2ME.

2. Υπεύθυνος συμμόρφωσης

Ο Υπεύθυνος Συμμόρφωσης είναι το άτομο, που έχει εξουσιοδοτηθεί από την BIT2ME, του οποίου το καθήκον είναι να διασφαλίσει την αποτελεσματική εφαρμογή και τη συμμόρφωση με την Πολιτική Ξεπλύματος Χρημάτων και KYC. Είναι ευθύνη του Υπεύθυνου Συμμόρφωσης να επιβλέπει όλες τις πτυχές της χρηματοδότησης κατά του ξεπλύματος χρημάτων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας της BIT2ME, συμπεριλαμβανομένων, μεταξύ άλλων:

1. Συλλογή πληροφοριών ταυτοποίησης χρηστών
2. Καθόριση και ενημέρωση εσωτερικών πολιτικών και διαδικασιών για την ολοκλήρωση, αναθεώρηση, υποβολή και διατήρηση όλων των αναφορών και αρχείων που απαιτούνται από τους εφαρμοστέους νόμους και κανονισμούς.
3. Παρακολούθηση συναλλαγών και έρευνα οποιασδήποτε σημαντικής απόκλισης από τη φυσιολογική δραστηριότητα
4. Εφαρμογή ενός συστήματος διαχείρισης αρχείων για την κατάλληλη αποθήκευση και ανάκτηση εγγράφων, αρχείων, φορμών και αρχείων.
5. Ενημέρωση της αξιολόγησης κινδύνου τακτικά
6. Παροχή στις αρχές επιβολής του νόμου των απαιτούμενων πληροφοριών σύμφωνα με τους εφαρμοστέους νόμους και κανονισμούς.

Ο Υπεύθυνος Συμμόρφωσης έχει το δικαίωμα να αλληλεπιδρά με τις αρχές επιβολής του νόμου, οι οποίες εμπλέκονται στην πρόληψη του ξεπλύματος χρημάτων, της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και άλλων παράνομων δραστηριοτήτων.

3. Παρακολούθηση συναλλαγών

Οι χρήστες αναγνωρίζονται όχι μόνο ελέγχοντας την ταυτότητά τους (ποιοι είναι) αλλά, το πιο σημαντικό, αναλύοντας τα συναλλακτικά τους πρότυπα (τι κάνουν). Επομένως, η BIT2ME βασίζεται στην ανάλυση δεδομένων ως εργαλείο αξιολόγησης κινδύνου και ανίχνευσης υποψιών. Η BIT2ME εκτελεί μια ποικιλία σχετικών με τη συμμόρφωση εργασιών, που περιλαμβάνουν τη συλλογή δεδομένων, τη φιλτράρισμα, τη διατήρηση αρχείων, τη διαχείριση ερευνών και τις αναφορές. Οι λειτουργίες του συστήματος περιλαμβάνουν:

1. Καθημερινός έλεγχος των χρηστών σε σχέση με αναγνωρισμένες "μαύρες λίστες" (π.χ. OFAC), προσθέτοντας μεταφορές μέσω πολλαπλών σημείων δεδομένων, τοποθετώντας τους χρήστες σε λίστες παρακολούθησης και άρνησης υπηρεσίας, ανοίγοντας υποθέσεις για έρευνα όπου είναι απαραίτητο, στέλνοντας εσωτερικές επικοινωνίες και ολοκληρώνοντας νομικές αναφορές, εάν είναι απαραίτητο;
2. Διαχείριση υποθέσεων και εγγράφων.

Σε σχέση με την Πολιτική PBC / KYC, η BIT2ME θα παρακολουθεί όλες τις συναλλαγές και διατηρεί το δικαίωμα να:

• Διασφαλίσει ότι οι συναλλαγές ύποπτης φύσης αναφέρονται στην κατάλληλη αστυνομία μέσω του Υπεύθυνου Συμμόρφωσης.
• Ζητήσει από τον Χρήστη να παρέχει πρόσθετες πληροφορίες και έγγραφα σε περίπτωση ύποπτων συναλλαγών.
• Αναστείλει ή ακυρώσει τον λογαριασμό του χρήστη όταν η BIT2ME υποψιάζεται εύλογα ότι ο συγκεκριμένος χρήστης συμμετείχε σε παράνομες δραστηριότητες.

Η παραπάνω λίστα δεν είναι εξαντλητική και ο Υπεύθυνος Συμμόρφωσης θα επιβλέπει τις συναλλαγές των Χρηστών καθημερινά για να καθορίσει εάν οι εν λόγω συναλλαγές πρέπει να αναφέρονται και να αντιμετωπίζονται ως ύποπτες ή εάν πρέπει να αντιμετωπίζονται ως καλοπροαίρετες.

4. Αξιολόγηση κινδύνων

Η BIT2ME, σε συμφωνία με τις διεθνείς απαιτήσεις, έχει υιοθετήσει μια προσέγγιση βασισμένη στον κίνδυνο για την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και του ξεπλύματος χρημάτων. Με την υιοθέτηση μιας προσέγγισης βασισμένης στον κίνδυνο, η BIT2ME μπορεί να διασφαλίσει ότι τα μέτρα για την πρόληψη ή την μείωση του ξεπλύματος χρημάτων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας είναι ανάλογα με τους αναγνωρισμένους κινδύνους. Αυτό θα επιτρέψει την κατανομή των πόρων με τον πιο αποδοτικό τρόπο. Η αρχή είναι ότι οι πόροι πρέπει να κατευθύνονται σύμφωνα με τις προτεραιότητες, ώστε οι μεγαλύτεροι κίνδυνοι να λαμβάνουν τη μεγαλύτερη προσοχή.