Αντι-απάτη Πολιτική

Αντι-Απάτη Πολιτική

1. ΔΗΛΩΣΗ ΠΟΛΙΤΙΚΗΣ

1.1. Η BIT2ME δημιουργεί ευκαιρίες για τους ανθρώπους και δημιουργεί εμπιστοσύνη μεταξύ τους σε όλο τον κόσμο. Η BIT2ME δεσμεύεται να διεξάγει τις επιχειρήσεις της σύμφωνα με τα υψηλότερα ηθικά, επαγγελματικά και νομικά πρότυπα. Το κοινό, οι συνεργάτες και οι χρήστες της BIT2ME έχουν το δικαίωμα να αναμένουν ότι η BIT2ME προσλαμβάνει επαγγελματίες, ικανούς και αξιόπιστους ανθρώπους.

1.2. Η BIT2ME θα συμμορφώνεται με την εφαρμοστέα νομοθεσία. Σύμφωνα με την εφαρμοστέα νομοθεσία, η BIT2ME έχει πολιτική "μηδενικής ανοχής" απέναντι στην απάτη, τη διαφθορά, τη σύμπραξη, το ξέπλυμα χρημάτων, τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας και άλλες εγκληματικές συμπεριφορές (αθροιστικά "Απαγορευμένη συμπεριφορά") και θα διερευνήσει σε βάθος και θα προσπαθήσει να λάβει πειθαρχικά και / ή νομικά μέτρα κατά εκείνων που διαπράττουν, εμπλέκονται ή βοηθούν σε απάτες ή άλλες ακατάλληλες ενέργειες σε όλες τις δραστηριότητες της BIT2ME και τις σχετικές συναλλαγές.

1.3. Η BIT2ME θα παρέχει κατάλληλους και επαρκείς πόρους για την εφαρμογή της Αντι-απάτης Πολιτικής και θα διασφαλίσει ότι αυτή θα επικοινωνηθεί και θα κατανοηθεί.

2. ΣΥΜΜΟΡΦΩΣΗ ΜΕ ΤΗ ΝΟΜΟΘΕΣΙΑ

2.1. Η Αντι-απάτη Πολιτική έχει συνταχθεί για να συμμορφώνεται με την ισχύουσα τοπική και διεθνή νομοθεσία, συμπεριλαμβανομένης, μεταξύ άλλων, της εφαρμοστέας νομοθεσίας της ΕΕ.

2.2. Η συμμόρφωση με την Αντι-απάτη Πολιτική της BIT2ME θα διασφαλίσει τη συμμόρφωση με όλους τους σχετικούς νόμους και εσωτερικές πολιτικές.

3. ΟΡΙΣΜΟΙ

Σύμφωνα με την Αντι-απάτη Πολιτική, η απαγορευμένη συμπεριφορά περιλαμβάνει απάτη, διαφθορά, σύμπραξη, ξέπλυμα χρημάτων, χρηματοδότηση της τρομοκρατίας και άλλες εγκληματικές συμπεριφορές που ορίζονται ως εξής:

3.1. Απάτη: οποιαδήποτε πράξη ή παράλειψη, συμπεριλαμβανομένης μιας παραπλανητικής δήλωσης που εν γνώσει ή αμελώς παραπλανά, ή προσπαθεί να παραπλανήσει, ένα μέρος για να αποκτήσει οικονομικό ή άλλο όφελος ή για να αποφύγει μια υποχρέωση.

3.2. Διαφθορά: προσφορά, δωρεά, λήψη ή αίτηση, άμεσα ή έμμεσα, οποιουδήποτε πράγματος αξίας για να επηρεάσει ακατάλληλα τη δράση άλλου μέρους.

3.3. Σύμπραξη: συμφωνία μεταξύ δύο ή περισσότερων μερών που έχει σχεδιαστεί για να επιτύχει έναν ακατάλληλο σκοπό, συμπεριλαμβανομένης της ακατάλληλης επιρροής στις ενέργειες άλλου μέρους.

3.4. Ξέπλυμα χρημάτων:

1. Η μετατροπή ή μεταφορά περιουσίας, γνωρίζοντας ότι αυτή η περιουσία προέρχεται από εγκληματική δραστηριότητα ή από πράξη συμμετοχής σε αυτή τη δραστηριότητα, με σκοπό να αποκρυφτεί ή να μεταμφιεστεί η παράνομη προέλευση της περιουσίας ή να βοηθηθεί οποιοσδήποτε εμπλέκεται στην τέλεση τέτοιας δραστηριότητας να αποφύγει τις νομικές συνέπειες της πράξης του.
2. Η απόκρυψη ή η μεταμφίεση της αληθινής φύσης, πηγής, τοποθεσίας, διάθεσης, κίνησης, δικαιωμάτων σχετικά με ή περιουσίας της περιουσίας, γνωρίζοντας ότι αυτή η περιουσία προέρχεται από εγκληματική δραστηριότητα ή από πράξη συμμετοχής σε αυτή τη δραστηριότητα.
3. Η απόκτηση, κατοχή ή χρήση περιουσίας, γνωρίζοντας, κατά τη στιγμή της λήψης, ότι αυτή η περιουσία προήλθε από εγκληματική δραστηριότητα ή από πράξη συμμετοχής σε αυτή τη δραστηριότητα.
4. Συμμετοχή, συνεργασία για τη διάπραξη, απόπειρες διάπραξης και βοήθεια, υποκίνηση, διευκόλυνση και συμβουλευτική στη διάπραξη οποιασδήποτε από τις ενέργειες που αναφέρονται στα προηγούμενα σημεία.

3.5. Χρηματοδότηση της τρομοκρατίας: παροχή ή συγκέντρωση χρημάτων, με οποιονδήποτε τρόπο, άμεσα ή έμμεσα, με την πρόθεση να χρησιμοποιηθούν ή με τη γνώση ότι θα χρησιμοποιηθούν, εν μέρει ή εξ ολοκλήρου, για την τέλεση οποιουδήποτε από τα εγκλήματα κατά την έννοια των άρθρων 1 έως 4 της απόφασης-πλαισίου 2002/475/JAI του Συμβουλίου, της 13ης Ιουνίου 2002, σχετικά με την καταπολέμηση της τρομοκρατίας.

3.6. Εγκληματική συμπεριφορά: συμπεριφορά που συνιστά έγκλημα οπουδήποτε στον κόσμο ή που θα συνιστούσε έγκλημα οπουδήποτε στον κόσμο αν συνέβαινε εκεί.

4. ΚΥΡΙΕΣ ΕΥΘΥΝΕΣ

4.1. Η BIT2ME πραγματοποιεί την κατάλληλη επιμέλεια της "Πολιτικής γνώρισε τον πελάτη σου" (KYC) για όλους τους νέους χρήστες και την κατάλληλη επιμέλεια σε όλες τις συναλλαγές για την ανίχνευση πιθανών προβλημάτων συμμόρφωσης ή ακεραιότητας. Αυτή η επιμέλεια πραγματοποιείται σύμφωνα με τις απαιτήσεις των κανονισμών για τις δραστηριότητες ξεπλύματος χρημάτων και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, σύμφωνα με τους όρους του KYC.

4.2. Λαμβάνοντας υπόψη την πολιτική κατά της απάτης, η BIT2ME είναι υπεύθυνη για:

• Να διασφαλίσει ότι υπάρχουν αποδοτικά και αποτελεσματικά συστήματα, διαδικασίες και εσωτερικοί έλεγχοι για να επιτρέπουν την πρόληψη και ανίχνευση Απαγορευμένης Συμπεριφοράς.
• Να διασφαλίσει ότι ο Επιτρόπος κατά της απάτης εντοπίζει τους κινδύνους της απαγορευμένης συμπεριφοράς στις επιχειρηματικές του περιοχές και ότι όλα τα συστήματα, διαδικασίες και εσωτερικοί έλεγχοι εφαρμόζονται και εφαρμόζονται κατάλληλα.
• Να διασφαλίσει ότι όλα τα μέλη του τμήματος λειτουργίας κατά της απάτης έχουν την υποχρέωση να αναφέρουν οποιαδήποτε υποψία ή εσωτερικό και εξωτερικό περιστατικό απαγορευμένης συμπεριφοράς.
• Συνεχής ανασκόπηση των συστημάτων, διαδικασιών και εσωτερικών ελέγχων μέσω διαδικασιών διαχείρισης κινδύνων και ρυθμίσεων ελέγχου.
• Να αναφέρει οποιαδήποτε υποψία σχετικά με απαγορευμένη συμπεριφορά στις αρμόδιες κρατικές αρχές.

5. ΑΝΙΧΝΕΥΣΗ ΑΠΑΤΗΣ ΚΑΙ ΕΡΕΥΝΑ

5.1. Το Τμήμα Καταπολέμησης της Επιχειρησιακής Απάτης της BIT2ME, συγκεκριμένα ο Επίτροπος Καταπολέμησης της Απάτης, είναι η πρώτη γραμμή ανίχνευσης, έρευνας και προστασίας για την πρόληψη της Απαγορευμένης Συμπεριφοράς μέσω της Διαδικασίας αξιολόγησης χρηστών και συναλλαγών. Ο Επίτροπος κατά της απάτης θα είναι υπεύθυνος για τη σωστή συμμόρφωση με την Πολιτική κατά της απάτης.

1. Αρχή

   Ο Επίτροπος Κατά της Απάτης, μέσω του Τμήματος Επιχειρησιακής Καταπολέμησης της Απάτης, συνεργαζόμενος στενά με τον Διορισμένο Υπάλληλο (βλ. Πολιτική Γνώρισε τον Πελάτη σου), θα είναι υπεύθυνος για:

   • Να λαμβάνει αναφορές για υποτιθέμενες απαγορευμένες συμπεριφορές που σχετίζονται με την BIT2ME, τους χρήστες της και / ή σχετικές συναλλαγές.
   • Να ερευνά τέτοια ζητήματα και να συνεργάζεται άμεσα με τον Διορισμένο Υπάλληλο για να διευκολύνει τις έρευνες.
   • Να αναφέρει τα ευρήματά του στη διοίκηση της BIT2ME και στις αρμόδιες αρχές, καθώς και σε οποιονδήποτε άλλο τρίτο, όπως απαιτείται.

   Για καταστάσεις που απαιτούν επείγουσα αντίδραση, ο Επίτροπος κατά της απάτης μπορεί να λάβει τα απαραίτητα μέτρα για την έρευνα, ειδικά για να διατηρήσει τα αποδεικτικά στοιχεία.

2. Ανεξαρτησία

   Το Τμήμα Επιχειρησιακής Καταπολέμησης της Απάτης θα έχει πλήρη ανεξαρτησία στην άσκηση των ευθυνών του. Ο Επίτροπος Κατά της Απάτης θα έχει πλήρη εξουσία να ανοίγει, να διώκει, να κλείνει και να αναφέρει οποιαδήποτε έρευνα σχετικά με Απαγορευμένη Συμπεριφορά εντός της αρμοδιότητάς του χωρίς προειδοποίηση, συγκατάθεση ή παρέμβαση οποιουδήποτε άλλου ατόμου ή οντότητας.

3. Επαγγελματικά πρότυπα

   Όλες οι έρευνες απαγορευμένης συμπεριφοράς που διενεργούνται από το Επιχειρησιακό Τμήμα Καταπολέμησης της Απάτης θα είναι δίκαιες και αμερόληπτες, με σεβασμό των δικαιωμάτων των χρηστών και των εμπλεκόμενων προσώπων ή οντοτήτων. Το τεκμήριο αθωότητας ισχύει για όσους φέρονται να έχουν διαπράξει παραπτώματα. Όσοι εμπλέκονται στη διερεύνηση απαγορευμένης συμπεριφοράς (είτε αυτοί που ερευνώνται είτε αυτοί που διεξάγουν τη διερεύνηση) θα πρέπει να γνωρίζουν τα δικαιώματα και τις υποχρεώσεις τους και να διασφαλίζουν τον πλήρη σεβασμό τους.

4. Συνεργασία

   Όλοι οι χρήστες οφείλουν να συνεργάζονται με το τμήμα καταπολέμησης της απάτης και τον Επίτροπο καταπολέμησης της απάτης αμέσως, πλήρως, αποτελεσματικά και με τον τρόπο που ορίζει το τμήμα καταπολέμησης της απάτης, μεταξύ άλλων απαντώντας σε σχετικές ερωτήσεις και συμμορφούμενοι με αιτήματα για πληροφορίες και αρχεία.

5. Εμπιστευτικότητα

   Σύμφωνα με τους εσωτερικούς κανόνες της BIT2ME σχετικά με την πρόσβαση σε πληροφορίες, όλες οι πληροφορίες και τα έγγραφα που συλλέγονται και παράγονται κατά τη διάρκεια μιας έρευνας για απαγορευμένη συμπεριφορά, τα οποία δεν έχουν ακόμη δημοσιοποιηθεί, θα παραμείνουν αυστηρά εμπιστευτικά. Η εμπιστευτικότητα των πληροφοριών που συλλέγονται θα τηρείται τόσο προς το συμφέρον των ενδιαφερομένων όσο και για την ακεραιότητα της έρευνας.

   Ειδικότερα, η εμπιστευτικότητα τηρείται κατά τη διερεύνηση απαγορευμένης συμπεριφοράς στο βαθμό που δεν αντιβαίνει στα συμφέροντα της έρευνας.

   Το Τμήμα Επιχειρήσεων Καταπολέμησης της Απάτης θα γνωστοποιεί τις πληροφορίες και τα έγγραφα αυτά μόνο στα πρόσωπα ή τις οντότητες που έχουν εξουσιοδοτηθεί να τα λαμβάνουν ή άλλως, εφόσον είναι απαραίτητο.

6. ΔΙΑΦΟΡΑ

6.1. Η BIT2ME θα επανεξετάζει την πολιτική καταπολέμησης της απάτης για να αντικατοπτρίζει τις νέες νομικές και κανονιστικές εξελίξεις και να διασφαλίζει την ορθή πρακτική.

6.2. ΕΓΓΥΏΜΑΙ ΌΤΙ ΔΕΝ ΣΚΟΠΕΎΩ ΝΑ ΠΡΟΒΏ ΣΕ ΑΠΑΓΟΡΕΥΜΈΝΕΣ ΠΡΆΞΕΙΣ ΣΥΜΠΕΡΙΦΟΡΆΣ ΠΟΥ ΠΕΡΙΓΡΆΦΟΝΤΑΙ ΣΤΟ ΠΑΡΌΝ- ΕΠΙΠΛΈΟΝ, ΣΥΝΑΙΝΏ ΣΕ ΟΠΟΙΑΔΉΠΟΤΕ ΈΡΕΥΝΑ ΣΎΜΦΩΝΑ ΜΕ ΤΗΝ ΠΟΛΙΤΙΚΉ ΚΑΤΑΠΟΛΈΜΗΣΗΣ ΤΗΣ ΑΠΆΤΗΣ ΚΑΙ ΣΥΜΦΩΝΏ ΝΑ ΣΥΝΕΡΓΑΣΤΏ ΠΛΉΡΩΣ ΚΑΙ ΆΜΕΣΑ ΜΕ ΤΟΝ ΕΠΊΤΡΟΠΟ ΚΑΤΑΠΟΛΈΜΗΣΗΣ ΤΗΣ ΑΠΆΤΗΣ ΣΤΗΝ ΕΝ ΛΌΓΩ ΈΡΕΥΝΑ.