Política anti lavado de dinero (PBC & KYC)
PBC/KYC Policy
Introducción
La política de BIT2ME contra el lavado de dinero y conocer su cliente (en adelante, la "Política PBC / KYC") está diseñada para prevenir y mitigar los posibles riesgos de que BIT2ME esté involucrado en cualquier tipo de actividad ilegal.
Tanto las regulaciones internacionales como las localizaciones que BIT2ME implementan procedimientos y mecanismos internos efectivos para prevenir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo, el tráfico de drogas y humanos, la proliferación de armas de destrucción masiva, corrupción y soborno y tomar medidas en caso de cualquier forma de actividad sospechosa de sus usuarios
La política de PBC / KYC cubre los siguientes asuntos:
- Procedimientos de verificación.
- Oficial de cumplimiento
- Seguimiento de transacciones.
- Evaluación de riesgos.
1. Procedimientos de verificación
Una de las normas internacionales para prevenir la actividad ilegal es la debida diligencia del cliente ("CDD"). Según CDD, BIT2ME establece sus propios procedimientos de verificación dentro de los estándares de los marcos contra el lavado de dinero y "Conozca a su cliente".
1.1. Verificación de identidad
El procedimiento de verificación de identidad de BIT2ME requiere que el Usuario proporcione a BIT2ME documentos, datos o información confiables e independientes (por ejemplo, identificación nacional, pasaporte internacional, extracto bancario, factura de servicios públicos). Para tales fines, BIT2ME se reserva el derecho de recopilar información de identificación del Usuario para los fines de la Política PBC / KYC.
BIT2ME tomará medidas para confirmar la autenticidad de los documentos y la información proporcionada por los Usuarios. Se utilizarán todos los métodos legales para verificar la información de identificación y BIT2ME se reserva el derecho de investigar a ciertos Usuarios que se han determinado que son riesgosos o sospechosos.
BIT2ME se reserva el derecho de verificar la identidad del Usuario de forma continua, especialmente cuando sus datos de identificación hayan cambiado o su actividad parezca sospechosa (inusual para el Usuario en particular). Además, BIT2ME se reserva el derecho de solicitar documentos actualizados a los Usuarios, aunque hayan superado la verificación de identidad en el pasado.
La información de identificación del usuario se recopilará, almacenará, compartirá y protegerá estrictamente de acuerdo con los BIT2ME Política de privacidad y regulaciones relacionadas.
Una vez que se ha verificado la identidad del Usuario, BIT2ME puede retirarse de la posible responsabilidad legal en una situación en la que sus Servicios se utilizan para realizar actividades ilegales.
1.2. Verificación de tarjeta
Los Usuarios que están destinados a usar tarjetas de pago en relación con los Servicios de BIT2ME deben aprobar la verificación de la tarjeta de acuerdo con las instrucciones disponibles en el Sitio de BIT2ME.
2. Oficial de cumplimiento
El Oficial de Cumplimiento es la persona, debidamente autorizada por BIT2ME, cuyo deber es garantizar la implementación efectiva y el cumplimiento de la Política Blanqueo de Capitales y KYC. Es responsabilidad del Oficial de Cumplimiento supervisar todos los aspectos de la financiación contra el lavado de dinero y contra el terrorismo de BIT2ME, incluidos, entre otros:
- Recolectando usuarios información de identificación
- Establecimiento y actualización de políticas y procedimientos internos para la finalización, revisión, presentación y retención de todos los informes y registros requeridos por las leyes y regulaciones aplicables.
- Monitorear transacciones e investigar cualquier desviación significativa de la actividad normal
- Implementación de un sistema de gestión de registros para el almacenamiento y recuperación apropiados de documentos, archivos, formularios y registros.
- Actualización de la evaluación de riesgos regularmente
- Brindar a las fuerzas del orden público la información requerida según las leyes y regulaciones aplicables.
El Oficial de Cumplimiento tiene derecho a interactuar con las fuerzas del orden, que están involucradas en la prevención del lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otras actividades ilegales.
3. Monitoreo de transacciones
Los usuarios son conocidos no solo verificando su identidad (quiénes son) sino, lo que es más importante, analizando sus patrones transaccionales (lo que hacen). Por lo tanto, BIT2ME se basa en el análisis de datos como una herramienta de evaluación de riesgos y detección de sospechas. BIT2ME realiza una variedad de tareas relacionadas con el cumplimiento, que incluyen la captura de datos, el filtrado, el mantenimiento de registros, la gestión de investigaciones y los informes. Las funcionalidades del sistema incluyen:
- Verificación diaria de los usuarios contra "listas negras" reconocidas (por ejemplo, OFAC), agregando transferencias por múltiples puntos de datos, colocando a los usuarios en listas de vigilancia y denegación de servicio, abriendo casos para investigación donde sea necesario, enviando comunicaciones internas y completando informes legales, si corresponde;
- Gestión de casos y documentos.
Con respecto a la Política PBC / KYC, BIT2ME supervisará todas las transacciones y se reserva el derecho de:
- Asegúrese de que las transacciones de naturaleza sospechosa se denuncien a la policía apropiada a través del Oficial de Cumplimiento.
- Solicite al Usuario que proporcione información y documentos adicionales en caso de transacciones sospechosas.
- Suspenda o cancele la cuenta del usuario cuando BIT2ME sospeche razonablemente que dicho usuario participó en actividades ilegales.
La lista anterior no es exhaustiva y el Oficial de Cumplimiento supervisará las transacciones de los Usuarios en el día a día para definir si dichas transacciones deben ser reportadas y tratadas como sospechosas o si deben ser tratadas como de buena fe.
4. Evaluación de riesgos
BIT2ME, en línea con los requisitos internacionales, ha adoptado un enfoque basado en el riesgo para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Al adoptar un enfoque basado en el riesgo, BIT2ME puede garantizar que las medidas para prevenir o mitigar el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo sean proporcionales a los riesgos identificados. Esto permitirá que los recursos se asignen de la manera más eficiente. El principio es que los recursos deben dirigirse de acuerdo con las prioridades para que los mayores riesgos reciban la mayor atención.
