Politika protiv pranja novca (PBC & KYC)

PBC/KYC politika

Uvod

Politika BIT2ME protiv pranja novca i upoznavanja s klijentom (u daljnjem tekstu, "Politika PBC / KYC") osmišljena je kako bi se spriječili i ublažili mogući rizici da BIT2ME bude uključen u bilo koju vrstu ilegalne aktivnosti.

Kako međunarodne regulative, tako i lokalne, BIT2ME provodi učinkovite interne procedure i mehanizme za sprječavanje pranja novca, financiranja terorizma, trgovine drogom i ljudima, širenja oružja za masovno uništenje, korupcije i mita te poduzima mjere u slučaju bilo kakve sumnjive aktivnosti svojih korisnika.

Politika PBC / KYC pokriva sljedeće aspekte:

• Postupci provjere.
• Službenik za usklađenost
• Praćenje transakcija.
• Procjena rizika.

1. Postupci provjere

Jedna od međunarodnih norma za sprječavanje ilegalne aktivnosti je dužna pažnja prema klijentu ("CDD"). Prema CDD-u, BIT2ME uspostavlja vlastite postupke provjere unutar standarda okvira protiv pranja novca i "Upoznajte svog klijenta".

1.1. Provjera identiteta

Postupak provjere identiteta BIT2ME zahtijeva od Korisnika da dostavi BIT2ME-u pouzdane i neovisne dokumente, podatke ili informacije (npr. nacionalna iskaznica, međunarodna putovnica, bankovni izvadak, račun za komunalne usluge). U te svrhe, BIT2ME zadržava pravo prikupljanja identifikacijskih informacija od Korisnika u svrhu Politike PBC / KYC.

BIT2ME će poduzeti mjere za potvrdu autentičnosti dokumenata i informacija koje su dostavili Korisnici. Koristit će se sve zakonske metode za provjeru identifikacijskih informacija, a BIT2ME zadržava pravo istražiti određene Korisnike za koje se utvrdi da su rizični ili sumnjivi.

BIT2ME zadržava pravo kontinuirane provjere identiteta Korisnika, posebno kada se njihovi identifikacijski podaci promijene ili kada njihova aktivnost izgleda sumnjivo (neobično za određenog Korisnika). Osim toga, BIT2ME zadržava pravo zatražiti ažurirane dokumente od Korisnika, čak i ako su u prošlosti prošli provjeru identiteta.

Identifikacijske informacije korisnika prikupljat će se, pohranjivati, dijeliti i strogo štititi u skladu s BIT2ME Politikom privatnosti i povezanim regulativama.

Nakon što je identitet Korisnika provjeren, BIT2ME se može osloboditi moguće pravne odgovornosti u situaciji u kojoj se njegove Usluge koriste za obavljanje ilegalnih aktivnosti.

1.2. Verifikacija kartice

Korisnici koji su namijenjeni za korištenje platnih kartica u vezi s BIT2ME uslugama moraju proći verifikaciju kartice u skladu s uputama dostupnim na BIT2ME web stranici.

2. Službenik za usklađenost

Službenik za usklađenost je osoba, pravilno ovlaštena od strane BIT2ME, čija je dužnost osigurati učinkovitu provedbu i usklađenost s Politikom protiv pranja novca i KYC. Odgovornost Službenika za usklađenost je nadgledati sve aspekte financiranja protiv pranja novca i terorizma BIT2ME, uključujući, između ostalog:

1. Prikupljanje informacija o identitetu korisnika
2. Usvajanje i ažuriranje internih politika i procedura za završavanje, pregled, podnošenje i zadržavanje svih izvještaja i evidencija zahtijevanih važećim zakonima i propisima.
3. Praćenje transakcija i istraživanje bilo kakvih značajnih odstupanja od normalne aktivnosti
4. Implementacija sustava za upravljanje evidencijama za pravilno pohranjivanje i preuzimanje dokumenata, datoteka, obrazaca i evidencija.
5. Redovito ažuriranje procjene rizika
6. Davanje potrebnih informacija organima reda prema važećim zakonima i propisima.

Službenik za usklađenost ima pravo komunicirati s organima reda koji su uključeni u sprječavanje pranja novca, financiranja terorizma i drugih nezakonitih aktivnosti.

3. Praćenje transakcija

Korisnici se poznaju ne samo provjerom njihovog identiteta (tko su) već, što je još važnije, analizom njihovih transakcijskih obrazaca (što rade). Stoga, BIT2ME se oslanja na analizu podataka kao alat za procjenu rizika i otkrivanje sumnjivih aktivnosti. BIT2ME provodi razne aktivnosti vezane uz usklađenost, uključujući prikupljanje podataka, filtriranje, vođenje evidencije, upravljanje istraživanjima i izvještavanje. Funkcionalnosti sustava uključuju:

1. Dnevna provjera korisnika protiv priznatih "crnih lista" (npr. OFAC), agregiranje transfera prema višestrukim podacima, stavljanje korisnika na liste nadzora i zabrane usluge, otvaranje slučajeva za istraživanje gdje je to potrebno, slanje internih komunikacija i dovršavanje pravnih izvještaja, ako je primjenjivo;
2. Upravljanje slučajevima i dokumentima.

U vezi s Politikom PBC / KYC, BIT2ME će nadgledati sve transakcije i zadržava pravo:

• Osigurati da se transakcije sumnjive prirode prijave odgovarajućoj policiji putem Službenika za usklađenost.
• Zatražiti od Korisnika da dostavi dodatne informacije i dokumente u slučaju sumnjivih transakcija.
• Suspendirati ili otkazati korisnički račun kada BIT2ME razmjerno posumnja da je taj korisnik sudjelovao u nezakonitim aktivnostima.

Gore navedeni popis nije iscrpan i Službenik za usklađenost će svakodnevno nadgledati transakcije Korisnika kako bi odredio trebaju li se takve transakcije prijaviti i tretirati kao sumnjive ili ih treba smatrati dobronamjernima.

4. Evaluacija rizika

BIT2ME, u skladu s međunarodnim zahtjevima, usvojio je pristup temeljen na riziku za borbu protiv pranja novca i financiranja terorizma. Usvajanjem pristupa temeljenog na riziku, BIT2ME može osigurati da mjere za sprječavanje ili ublažavanje pranja novca i financiranja terorizma budu proporcionalne identificiranim rizicima. To će omogućiti da se resursi dodijele na najučinkovitiji način. Načelo je da se resursi trebaju usmjeriti prema prioritetima kako bi najveći rizici dobili najveću pažnju.