Antifraudna politika

Antifraud Policy

1. IZJAVA O POLITICI

1.1. BIT2ME stvara prilike za ljude i generira povjerenje među njima širom svijeta. BIT2ME se obvezuje poslovati u skladu s najvišim etičkim, profesionalnim i zakonskim standardima. Javno, partneri i korisnici BIT2ME imaju pravo očekivati da BIT2ME zapošljava profesionalne, kompetentne i pouzdane osobe.

1.2. BIT2ME će se pridržavati važeće legislacije. U skladu s važećom legislativom, BIT2ME ima politiku "nulte tolerancije" prema prijevari, korupciji, koluziji, pranju novca, financiranju terorizma i drugim kaznenim radnjama (zajedno "Zabranjeno ponašanje") i temeljito će istražiti i nastojati poduzeti disciplinske i/ili pravne mjere protiv onih koji počine, sudjeluju ili pomažu u prijevarnim ili drugim neprimjerenim radnjama u svim aktivnostima BIT2ME i povezanim transakcijama.

1.3. BIT2ME će osigurati odgovarajuće i prikladne resurse za provedbu Antifraudne politike i osigurati da se ona komunicira i razumije.

2. USKLAĐENOST S LEGISLATIVOM

2.1. Antifraudna politika je sastavljena kako bi se uskladila s važećom lokalnom i međunarodnom legislativom, uključujući, između ostalog, primjenjivu legislativu EU.

2.2. Pridržavanje Antifraudne politike BIT2ME osigurat će usklađenost sa svim relevantnim zakonima i internim politikama.

3. DEFINICIJE

U skladu s Antifraudnom politikom, zabranjeno ponašanje uključuje prijevaru, korupciju, koluziju, pranje novca, financiranje terorizma i druge kaznene radnje definirane na sljedeći način:

3.1. Prijevara: bilo koji čin ili propust, uključujući obmanu koja svjesno ili nepažljivo obmanjuje, ili pokušava obmanuti, stranu kako bi se stekla financijska ili druga korist ili kako bi se izbjegla obveza.

3.2. Korupcija: ponuda, davanje, primanje ili traženje, izravno ili neizravno, bilo čega od vrijednosti kako bi se neprimjereno utjecalo na radnju druge strane.

3.3. Koluzija: dogovor između dviju ili više strana osmišljen za postizanje neispravnog cilja, uključujući neprimjereno utjecanje na radnje druge strane.

3.4. Pranje novca:

1. Konverzija ili prijenos imovine, znajući da ta imovina potječe iz kaznene aktivnosti ili iz sudjelovanja u takvoj aktivnosti, s ciljem prikrivanja ili maskiranja nezakonitog porijekla imovine ili pomoći bilo kojoj osobi koja sudjeluje u počinjenju takve aktivnosti da izbjegne pravne posljedice svojih radnji.
2. Prikrivanje ili maskiranje prave prirode, izvora, lokacije, raspoloženja, kretanja, prava u vezi s ili vlasništva nad imovinom, znajući da ta imovina potječe iz kaznene aktivnosti ili iz sudjelovanja u takvoj aktivnosti.
3. Stjecanje, posjedovanje ili korištenje imovine, znajući, u trenutku prijema, da ta imovina potječe iz kaznene aktivnosti ili iz sudjelovanja u takvoj aktivnosti.
4. Sudjelovanje, udruživanje radi počinjenja, pokušaji počinjenja i pomoć, poticanje, olakšavanje i savjetovanje o počinjenju bilo koje od radnji navedenih u prethodnim točkama.

3.5. Financiranje terorizma: pružanje ili prikupljanje sredstava, bilo kojim sredstvom, izravno ili neizravno, s namjerom da se koriste ili s saznanjem da će se koristiti, potpuno ili djelomično, za izvršenje bilo kojeg od kaznenih djela u smislu članaka 1 do 4 Okvirne odluke 2002/475/JAI Vijeća, od 13. lipnja 2002., o borbi protiv terorizma.

3.6. Kazneno ponašanje: ponašanje koje predstavlja zločin bilo gdje u svijetu ili koje bi predstavljalo zločin bilo gdje u svijetu da se tamo dogodi.

4. KLJUČNE ODGOVORNOSTI

4.1. BIT2ME provodi dužnu pažnju prema "Politici upoznavanja s klijentom" (KYC) za sve nove korisnike i dužnu pažnju na svim transakcijama kako bi otkrio moguće probleme s usklađenošću ili integritetom. Takva dužna pažnja provodi se u skladu s zahtjevima propisa o pranju novca i financiranju terorizma, u skladu s uvjetima KYC-a.

4.2. S obzirom na politiku protiv prijevara, BIT2ME je odgovoran za:

• Osiguranje da postoje učinkoviti i djelotvorni sustavi, postupci i unutarnje kontrole za omogućavanje prevencije i otkrivanja Zabranjenog ponašanja.
• Osiguranje da Povjerenik za borbu protiv prijevara identificira rizike od zabranjenog ponašanja u svojim poslovnim područjima te da se svi sustavi, postupci i unutarnje kontrole pravilno implementiraju i primjenjuju.
• Osiguranje da svi članovi operativnog odjela za borbu protiv prijevara imaju obvezu prijaviti svaku sumnju ili unutarnji i vanjski incident zabranjenog ponašanja.
• Kontinuirano pregledavanje svojih sustava, postupaka i unutarnjih kontrola putem procesa upravljanja rizicima i aranžmana za reviziju.
• Prijavljivanje svake sumnje o zabranjenom ponašanju relevantnim državnim vlastima.

5. OTKRIVANJE PREVARA I ISTRAŽIVANJE

5.1. Odjel za borbu protiv operativnih prijevara BIT2ME, posebno Povjerenik za borbu protiv prijevara, prva je linija otkrivanja, istraživanja i zaštite za sprječavanje Zabranjenog ponašanja kroz Proces procjene korisnika i transakcija. Povjerenik za borbu protiv prijevara bit će odgovoran za pravilno poštivanje Politike protiv prijevara.

1. Ovlast

   Povjerenik za borbu protiv prijevara, putem Odjela za operativnu borbu protiv prijevara, u bliskoj suradnji s Imenujućim službenikom (vidi Politiku upoznavanja s klijentom), bit će odgovoran za:

   • Primanje izvještaja o navodnim zabranjenim ponašanjima povezanima s BIT2ME, njegovim korisnicima i/ili povezanim transakcijama.
   • Istraživanje takvih pitanja i izravno surađivanje s Imenujućim službenikom kako bi se olakšale istrage.
   • Prijavljivanje svojih nalaza upravi BIT2ME i relevantnim vlastima, kao i bilo kojoj drugoj trećoj strani, prema potrebi.

   Za situacije koje zahtijevaju hitnu reakciju, Povjerenik za borbu protiv prijevara može poduzeti potrebne mjere za istraživanje, posebno za očuvanje dokaza.

2. Neovisnost

   Odjel za operativnu borbu protiv prijevara uživat će potpunu neovisnost u obavljanju svojih odgovornosti. Povjerenik za borbu protiv prijevara imat će punu ovlast za pokretanje, vođenje, zatvaranje i izvještavanje o bilo kojoj istrazi o Zabranjenom ponašanju unutar svoje nadležnosti bez prethodne obavijesti, pristanka ili ometanja bilo koje druge osobe ili entiteta.

3. Profesionalni standardi

   Sve istrage o zabranjenom ponašanju koje provodi Operativni odjel za borbu protiv prijevara bit će pravedne i nepristrane, uz dužno poštovanje prava korisnika i osoba ili entiteta uključenih. Pretpostavka nevinosti primjenjuje se na one za koje se navodi da su počinili neprihvatljivo ponašanje. Oni koji su uključeni u istragu o zabranjenom ponašanju (bilo da su to istraživani ili oni koji provode istragu) moraju biti svjesni svojih prava i obveza te osigurati da se ona u potpunosti poštuju.

4. Suradnja

   Svi korisnici moraju surađivati s Operativnim odjelom za borbu protiv prijevara i Povjerenikom za borbu protiv prijevara brzo, potpuno, učinkovito i na način koji odredi Operativni odjel za borbu protiv prijevara, uključujući odgovaranje na relevantna pitanja i ispunjavanje zahtjeva za informacijama i dokumentacijom.

5. Povjerljivost

   U skladu s unutarnjim pravilima BIT2ME o pristupu informacijama, sve informacije i dokumenti prikupljeni i generirani tijekom istrage o zabranjenom ponašanju, koji još nisu javno dostupni, bit će strogo povjerljivi. Povjerljivost prikupljenih informacija bit će poštovana kako u interesu uključenih strana, tako i u integritetu istrage.

   Osobito, tijekom istrage o zabranjenom ponašanju poštovat će se povjerljivost u mjeri u kojoj to nije protivno interesima istrage.

   Operativni odjel za borbu protiv prijevara otkrit će takve informacije i dokumente samo onim osobama ili entitetima ovlaštenim za njihovo primanje ili na drugi način prema potrebi.

6. MISCELANE

6.1. BIT2ME će revidirati Politiku protiv prijevara kako bi odražavala nove pravne i regulatorne razvojne događaje i osigurala dobru praksu.

6.2. JAMČIM DA NEMAM NAMJERU PONIŠTITI NIKAKVO ZABRANJENO PONAŠANJE OPISANO OVDJE; OSIM TOGA, DAJEM SUGLASNOST ZA SVAKU PROVJERU ZBOG ISTRAŽIVANJA POD POLITIKOM PROTIV PRIJEVARA I PRIHVAĆAM POTPUNO I ODMAH SURADNJU S POVJERENIKOM ZA BORBU PROTIV PRIJEVARA U OKVIRU TE ISTRAŽIVANJA.