Anti-witwasbeleid (PBC & KYC)

PBC/KYC-beleid

Inleiding

Het beleid van BIT2ME tegen witwassen en het kennen van uw klant (hierna "PBC/KYC-beleid") is ontworpen om de mogelijke risico's te voorkomen en te beperken dat BIT2ME betrokken raakt bij enige vorm van illegale activiteit.

Zowel internationale regelgeving als lokale wetgeving vereisen dat BIT2ME effectieve interne procedures en mechanismen implementeert om witwassen, terrorismefinanciering, drugshandel en mensenhandel, de proliferatie van massavernietigingswapens, corruptie en omkoping te voorkomen en om actie te ondernemen in geval van enige vorm van verdachte activiteit van zijn gebruikers.

Het PBC/KYC-beleid behandelt de volgende onderwerpen:

• Verificatieprocedures.
• Compliance-officer
• Transactieopvolging.
• Risicobeoordeling.

1. Verificatieprocedures

Een van de internationale normen voor het voorkomen van illegale activiteiten is de klantdue diligence ("CDD"). Volgens CDD stelt BIT2ME zijn eigen verificatieprocedures vast binnen de normen van de kaders tegen witwassen en "Ken uw klant".

1.1. Identiteitsverificatie

De identiteitsverificatieprocedure van BIT2ME vereist dat de gebruiker BIT2ME betrouwbare en onafhankelijke documenten, gegevens of informatie verstrekt (bijvoorbeeld nationale identificatie, internationaal paspoort, bankafschrift, energierekening). Voor deze doeleinden behoudt BIT2ME zich het recht voor om identificatie-informatie van de gebruiker te verzamelen voor de doeleinden van het PBC/KYC-beleid.

BIT2ME zal maatregelen nemen om de authenticiteit van de documenten en informatie die door de gebruikers zijn verstrekt te bevestigen. Alle wettelijke methoden zullen worden gebruikt om de identificatie-informatie te verifiëren en BIT2ME behoudt zich het recht voor om bepaalde gebruikers te onderzoeken die als risicovol of verdacht zijn vastgesteld.

BIT2ME behoudt zich het recht voor om de identiteit van de gebruiker continu te verifiëren, vooral wanneer hun identificatiegegevens zijn veranderd of hun activiteit verdacht lijkt (ongebruikelijk voor de specifieke gebruiker). Bovendien behoudt BIT2ME zich het recht voor om bijgewerkte documenten van de gebruikers te vragen, ook al hebben ze in het verleden de identiteitsverificatie doorstaan.

De identificatie-informatie van de gebruiker zal strikt worden verzameld, opgeslagen, gedeeld en beschermd in overeenstemming met de BIT2ME Privacybeleid en gerelateerde regelgeving.

Zodra de identiteit van de gebruiker is geverifieerd, kan BIT2ME zich onttrekken aan mogelijke juridische aansprakelijkheid in een situatie waarin zijn diensten worden gebruikt voor het uitvoeren van illegale activiteiten.

1.2. Kaartverificatie

Gebruikers die van plan zijn betaalkaarten te gebruiken in verband met de diensten van BIT2ME moeten de kaartverificatie goedkeuren volgens de instructies die beschikbaar zijn op de BIT2ME-website.

2. Compliance Officer

De Compliance Officer is de persoon, die correct is gemachtigd door BIT2ME, wiens taak het is om de effectieve implementatie en naleving van het Beleidsdocument Witwassen van Geld en KYC te waarborgen. Het is de verantwoordelijkheid van de Compliance Officer om alle aspecten van de financiering tegen witwassen en terrorisme van BIT2ME te superviseren, waaronder, maar niet beperkt tot:

1. Het verzamelen van gebruikersidentificatie-informatie
2. Het opstellen en bijwerken van interne beleidslijnen en procedures voor de afronding, beoordeling, indiening en opslag van alle rapporten en registraties die vereist zijn door de toepasselijke wetten en regelgeving.
3. Het monitoren van transacties en het onderzoeken van significante afwijkingen van de normale activiteit
4. De implementatie van een registratiesysteem voor de juiste opslag en terugwinning van documenten, bestanden, formulieren en registraties.
5. Regelmatig de risicobeoordeling bijwerken
6. De vereiste informatie aan de autoriteiten verstrekken volgens de toepasselijke wetten en regelgeving.

De Compliance Officer heeft het recht om te communiceren met de autoriteiten die betrokken zijn bij de preventie van witwassen, financiering van terrorisme en andere illegale activiteiten.

3. Transactiemonitoring

Gebruikers worden niet alleen gekend door hun identiteit te verifiëren (wie ze zijn), maar, belangrijker nog, door hun transactiepatronen te analyseren (wat ze doen). Daarom vertrouwt BIT2ME op data-analyse als een hulpmiddel voor risicobeoordeling en detectie van verdachte activiteiten. BIT2ME voert een verscheidenheid aan compliance-gerelateerde taken uit, waaronder gegevensverzameling, filtering, recordkeeping, onderzoekbeheer en rapportage. De functionaliteiten van het systeem omvatten:

1. Dagelijkse verificatie van gebruikers tegen erkende "zwarte lijsten" (bijvoorbeeld OFAC), het aggregeren van overboekingen via meerdere gegevenspunten, het plaatsen van gebruikers op waarschuwings- en serviceweigeringlijsten, het openen van zaken voor onderzoek waar nodig, het verzenden van interne communicatie en het voltooien van juridische rapporten, indien van toepassing;
2. Beheer van zaken en documenten.

Met betrekking tot het PBC / KYC-beleid zal BIT2ME alle transacties monitoren en behoudt zich het recht voor om:

• Zorg ervoor dat verdachte transacties worden gemeld aan de juiste autoriteiten via de Compliance Officer.
• De gebruiker vragen om aanvullende informatie en documenten te verstrekken in geval van verdachte transacties.
• De account van de gebruiker op te schorten of te annuleren wanneer BIT2ME redelijkerwijs vermoedt dat de gebruiker betrokken is bij illegale activiteiten.

De bovenstaande lijst is niet uitputtend en de Compliance Officer zal de transacties van de gebruikers dagelijks monitoren om te bepalen of deze transacties als verdacht moeten worden gerapporteerd en behandeld, of dat ze te goeder trouw moeten worden behandeld.

4. Risicobeoordeling

BIT2ME heeft, in lijn met de internationale vereisten, een risicogebaseerde aanpak aangenomen om witwassen en de financiering van terrorisme te bestrijden. Door een risicogebaseerde aanpak te hanteren, kan BIT2ME ervoor zorgen dat de maatregelen om witwassen en de financiering van terrorisme te voorkomen of te verminderen, proportioneel zijn aan de geïdentificeerde risico's. Dit stelt in staat om de middelen op de meest efficiënte manier toe te wijzen. Het principe is dat de middelen moeten worden gericht volgens de prioriteiten, zodat de grootste risico's de meeste aandacht krijgen.