Fraudepolitiek

Anti Fraud Policy

1. BELEIDVERKLARING

1.1. BIT2ME creëert kansen voor mensen en wekt vertrouwen tussen hen over de hele wereld. BIT2ME zet zich in om zaken te doen volgens de hoogste ethische, professionele en wettelijke normen. Het publiek, de partners en gebruikers van BIT2ME hebben het recht te verwachten dat BIT2ME professionele, competente en betrouwbare mensen inhuurt.

1.2. BIT2ME zal voldoen aan de toepasselijke wetgeving. In overeenstemming met de toepasselijke wetgeving heeft BIT2ME een "zero tolerance"-beleid ten aanzien van fraude, corruptie, samenspanning, witwassen van geld, financiering van terrorisme en andere criminele gedragingen (gezamenlijk "Verboden gedrag") en zal grondig onderzoeken en proberen disciplinaire en/of juridische maatregelen te nemen tegen degenen die frauduleuze of andere ongepaste handelingen plegen, betrokken zijn of helpen bij dergelijke handelingen in alle activiteiten van BIT2ME en gerelateerde transacties.

1.3. BIT2ME zal adequate en geschikte middelen bieden om het Fraudepolitiek te implementeren en ervoor zorgen dat het wordt gecommuniceerd en begrepen.

2. NALEVING WETGEVING

2.1. De Fraudepolitiek is opgesteld om te voldoen aan de geldende lokale en internationale wetgeving, waaronder, maar niet beperkt tot, de toepasselijke EU-wetgeving.

2.2. Naleving van het Anti-Fraudebeleid van BIT2ME zal de naleving van alle relevante wetten en interne beleidslijnen waarborgen.

3. DEFINITIES

In overeenstemming met de Fraudepolitiek omvat het verboden gedrag fraude, corruptie, samenspanning, witwassen van geld, financiering van terrorisme en andere criminele gedragingen die als volgt zijn gedefinieerd:

3.1. Fraude: elke daad of omissie, inclusief een misrepresentatie die opzettelijk of onzorgvuldig een partij misleidt of probeert te misleiden om een financieel of ander voordeel te verkrijgen of om een verplichting te vermijden.

3.2. Corruptie: het aanbieden, geven, ontvangen of aanvragen, direct of indirect, van iets van waarde om onterecht invloed uit te oefenen op de actie van een andere partij.

3.3. Samenspanning: een overeenkomst tussen twee of meer partijen die is ontworpen om een onjuist doel te bereiken, inclusief onjuiste invloed op de acties van een andere partij.

3.4. Witwassen van geld:

1. De conversie of overdracht van eigendom, wetende dat deze eigendom afkomstig is van een criminele activiteit of van deelname aan een dergelijke activiteit, met het doel de onwettige oorsprong van de eigendom te verbergen of te verhullen of om iemand die betrokken is bij de uitvoering van een dergelijke activiteit te helpen om de juridische gevolgen van zijn actie te ontlopen.
2. Het verbergen of verhullen van de ware aard, bron, locatie, beschikking, beweging, rechten met betrekking tot of eigendom van de eigendom, wetende dat deze eigendom afkomstig is van een criminele activiteit of van deelname aan een dergelijke activiteit.
3. De verwerving, bezit of gebruik van eigendom, wetende, op het moment van ontvangst, dat deze eigendom afkomstig is van een criminele activiteit of van deelname aan een dergelijke activiteit.
4. Deelname, samenwerking om zich in te laten met, pogingen tot betrokkenheid en hulp, aanzetting, facilitering en advies bij de uitvoering van een van de in de voorgaande punten genoemde handelingen.

3.5. Financiering van terrorisme: het verstrekken of inzamelen van fondsen, op welke manier dan ook, direct of indirect, met de bedoeling dat deze worden gebruikt of met de wetenschap dat ze geheel of gedeeltelijk zullen worden gebruikt om een van de misdrijven in de zin van de artikelen 1 tot 4 van Kaderbesluit 2002/475/JAI van de Raad, van 13 juni 2002, betreffende de bestrijding van terrorisme, uit te voeren.

3.6. Crimineel gedrag: gedrag dat in elk deel van de wereld een misdrijf vormt of dat een misdrijf zou vormen in elk deel van de wereld als het daar zou plaatsvinden.

4. BELANGRIJKE VERANTWOORDELIJKHEDEN

4.1. BIT2ME voert een "Know Your Customer" (KYC) due diligence uit op alle nieuwe gebruikers en een due diligence op alle transacties om mogelijke nalevings- of integriteitsproblemen te detecteren. Deze due diligence wordt uitgevoerd in overeenstemming met de vereisten van de regelgeving voor anti-witwasactiviteiten en de financiering van terrorisme, in overeenstemming met de voorwaarden van KYC.

4.2. Gezien het antifraude beleid is BIT2ME verantwoordelijk voor:

• Zorgen voor efficiënte en effectieve systemen, procedures en interne controles om de preventie en detectie van Verboden Gedrag mogelijk te maken.
• Zorgen dat de antifraudecommissaris de risico's van verboden gedrag in zijn bedrijfsgebieden identificeert en dat alle systemen, procedures en interne controles op de juiste manier worden geïmplementeerd en toegepast.
• Zorgen dat alle leden van de operationele antifraudedivisie de verplichting hebben om elke verdenking of intern en extern incident van verboden gedrag te melden.
• Voortdurende beoordeling van zijn systemen, procedures en interne controles via risicobeheerprocessen en auditarrangementen.
• Elke verdenking van verboden gedrag melden aan de relevante staatsautoriteiten.

5. FRAUDEDETECTIE EN ONDERZOEK

5.1. De Afdeling Operationele Fraude van BIT2ME, in het bijzonder de Antifraudecommissaris, is de eerste lijn van detectie, onderzoek en bescherming om Verboden Gedrag te voorkomen via het gebruikers- en transactiebeoordelingsproces. De antifraudecommissaris is verantwoordelijk voor de juiste naleving van het antifraude beleid.

1. Autoriteit

   De Antifraudecommissaris, via de Operationele Antifraudedivisie, die nauw samenwerkt met de Aangestelde Functionaris (vgl. Know Your Customer beleid), is verantwoordelijk voor:

   • Ontvangen van meldingen van vermeend verboden gedrag met betrekking tot BIT2ME, zijn gebruikers en/of gerelateerde transacties.
   • Dergelijke zaken onderzoeken en rechtstreeks samenwerken met de Aangestelde Functionaris om de onderzoeken te vergemakkelijken.
   • Zijn bevindingen rapporteren aan het management van BIT2ME en de relevante autoriteiten, evenals aan andere derden, indien nodig.

   Voor situaties die een dringende reactie vereisen, kan de antifraudecommissaris de nodige maatregelen nemen voor het onderzoek, vooral om het bewijs te behouden.

2. Onafhankelijkheid

   De Operationele Afdeling van de Antifraude zal volledige onafhankelijkheid genieten in de uitoefening van zijn verantwoordelijkheden. De Antifraudecommissaris heeft volledige autoriteit om elk onderzoek naar Verboden Gedrag binnen zijn bevoegdheid te openen, te vervolgen, te sluiten en te rapporteren zonder voorafgaande kennisgeving, toestemming of inmenging van enige andere persoon of entiteit.

3. Professionele normen

   Alle onderzoeken naar verboden gedrag uitgevoerd door de Operationele Afdeling voor Fraudebestrijding zullen eerlijk en onpartijdig zijn, met de nodige eerbied voor de rechten van de Gebruikers en de betrokken personen of entiteiten. De presumpie van onschuld is van toepassing op degenen die verondersteld worden wangedrag te hebben gepleegd. Degenen die betrokken zijn bij het onderzoek naar Verboden Gedrag (of het nu gaat om de onderzochten of degenen die het onderzoek uitvoeren) moeten op de hoogte zijn van hun rechten en verplichtingen en ervoor zorgen dat deze volledig worden gerespecteerd.

4. Samenwerking

   Alle gebruikers moeten snel, volledig, efficiënt en op de door de Operationele Afdeling voor Fraudebestrijding gespecificeerde manier samenwerken met de operationele afdeling tegen fraude en de antifraudecommissaris, inclusief het beantwoorden van relevante vragen en het voldoen aan verzoeken om informatie en documenten.

5. Vertrouwelijkheid

   In overeenstemming met de interne regels van BIT2ME over toegang tot informatie, zullen alle informatie en documenten die tijdens een onderzoek naar Verboden Gedrag zijn verzameld en gegenereerd, die nog niet openbaar zijn, strikt vertrouwelijk worden gehouden. De vertrouwelijkheid van de verzamelde informatie zal worden gerespecteerd, zowel in het belang van de betrokkenen als voor de integriteit van het onderzoek.

   In het bijzonder zal tijdens het onderzoek naar verboden gedrag de vertrouwelijkheid worden gerespecteerd voor zover dit niet in strijd is met de belangen van het onderzoek.

   De Operationele Afdeling voor Fraudebestrijding zal dergelijke informatie en documenten alleen openbaar maken aan die personen of entiteiten die bevoegd zijn om deze te ontvangen of anderszins indien nodig.

6. DIVERSE

6.1. BIT2ME zal het antifraudebeleid herzien om nieuwe juridische en regelgevende ontwikkelingen weer te geven en goede praktijken te waarborgen.

6.2. IK GARANDEER DAT IK GEEN VOORNEMEN HEB OM ENIG HANDELING VAN VERBODEN GEDRAG DIE HIERIN IS BESCHREVEN TE COMPROMITTEREN; BOVENDIEN STEM IK IN MET ELKE CONTROLE IN HET KADER VAN HET ONDERZOEK VOLGENS HET ANTIFRAUDEBELEID EN STEM IK IN OM VOLLEDIG EN ONMIDDELLIJK TE SAMENWERKEN MET DE ANTIFRAUDECOMMISSARIS BINNEN DIT ONDERZOEK.