Política anti-lavagem de dinheiro (AML & KYC)

Política PBC/KYC

Introdução

A política da BIT2ME contra a lavagem de dinheiro e conheça o seu cliente (doravante, a "Política PBC/KYC") está desenhada para prevenir e mitigar os possíveis riscos de que a BIT2ME esteja envolvida em qualquer tipo de atividade ilegal.

Tanto as regulamentações internacionais quanto as localizações que a BIT2ME implementa procedimentos e mecanismos internos eficazes para prevenir a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo, o tráfico de drogas e humanos, a proliferação de armas de destruição em massa, corrupção e suborno e tomar medidas em caso de qualquer forma de atividade suspeita de seus usuários

A política de PBC/KYC cobre os seguintes assuntos:

• Procedimentos de verificação.
• Oficial de conformidade
• Monitoramento de transações.
• Avaliação de riscos.

1. Procedimentos de verificação

Uma das normas internacionais para prevenir a atividade ilegal é a devida diligência do cliente ("CDD"). De acordo com o CDD, a BIT2ME estabelece seus próprios procedimentos de verificação dentro dos padrões dos marcos contra a lavagem de dinheiro e "Conheça o seu cliente".

1.1. Verificação de identidade

O procedimento de verificação de identidade da BIT2ME exige que o Usuário forneça à BIT2ME documentos, dados ou informações confiáveis e independentes (por exemplo, identificação nacional, passaporte internacional, extrato bancário, fatura de serviços públicos). Para tais fins, a BIT2ME reserva-se o direito de coletar informações de identificação do Usuário para os fins da Política PBC/KYC.

A BIT2ME tomará medidas para confirmar a autenticidade dos documentos e das informações fornecidas pelos Usuários. Serão utilizados todos os métodos legais para verificar a informação de identificação e a BIT2ME reserva-se o direito de investigar certos Usuários que foram determinados como arriscados ou suspeitos.

BIT2ME reserva-se o direito de verificar a identidade do Usuário de forma contínua, especialmente quando seus dados de identificação mudaram ou sua atividade pareça suspeita (inusual para o Usuário em particular). Além disso, BIT2ME reserva-se o direito de solicitar documentos atualizados aos Usuários, mesmo que tenham passado pela verificação de identidade no passado.

As informações de identificação do usuário serão coletadas, armazenadas, compartilhadas e protegidas estritamente de acordo com os BIT2ME Política de privacidade e regulamentações relacionadas.

Uma vez que a identidade do Usuário tenha sido verificada, a BIT2ME pode se retirar da possível responsabilidade legal em uma situação em que seus Serviços sejam usados para realizar atividades ilegais.

1.2. Verificação de cartão

Os Usuários que pretendem usar cartões de pagamento em relação aos Serviços da BIT2ME devem aprovar a verificação do cartão de acordo com as instruções disponíveis no Site da BIT2ME.

2. Oficial de conformidade

O Oficial de Conformidade é a pessoa, devidamente autorizada pela BIT2ME, cujo dever é garantir a implementação efetiva e o cumprimento da Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e KYC. É responsabilidade do Oficial de Conformidade supervisionar todos os aspectos do financiamento contra a lavagem de dinheiro e contra o terrorismo da BIT2ME, incluindo, entre outros:

1. Coletando informações de identificação dos usuários
2. Estabelecimento e atualização de políticas e procedimentos internos para a conclusão, revisão, apresentação e retenção de todos os relatórios e registros exigidos pelas leis e regulamentações aplicáveis.
3. Monitorar transações e investigar qualquer desvio significativo da atividade normal
4. Implementação de um sistema de gestão de registros para o armazenamento e recuperação adequados de documentos, arquivos, formulários e registros.
5. Atualização da avaliação de riscos regularmente
6. Fornecer às forças da ordem pública as informações requeridas de acordo com as leis e regulamentos aplicáveis.

O Oficial de Cumprimento tem o direito de interagir com as forças da ordem, que estão envolvidas na prevenção de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e outras atividades ilegais.

3. Monitoramento de transações

Os usuários são conhecidos não apenas verificando sua identidade (quem são), mas, o que é mais importante, analisando seus padrões transacionais (o que fazem). Portanto, a BIT2ME baseia-se na análise de dados como uma ferramenta de avaliação de riscos e detecção de suspeitas. A BIT2ME realiza uma variedade de tarefas relacionadas ao cumprimento, que incluem a captura de dados, o filtrado, a manutenção de registros, a gestão de investigações e os relatórios. As funcionalidades do sistema incluem:

1. Verificação diária dos usuários contra "listas negras" reconhecidas (por exemplo, OFAC), adicionando transferências por múltiplos pontos de dados, colocando os usuários em listas de vigilância e negação de serviço, abrindo casos para investigação quando necessário, enviando comunicações internas e completando relatórios legais, se aplicável;
2. Gestão de casos e documentos.

Com relação à Política PBC/KYC, a BIT2ME monitorará todas as transações e reserva o direito de:

• Assegurar que as transações de natureza suspeita sejam relatadas à polícia apropriada através do Oficial de Cumprimento.
• Solicitar ao Usuário que forneça informações e documentos adicionais em caso de transações suspeitas.
• Suspender ou cancelar a conta do usuário quando a BIT2ME suspeitar razoavelmente que tal usuário esteja envolvido em atividades ilegais.

A lista acima não é exaustiva e o Oficial de Cumprimento monitorará as transações dos Usuários no dia a dia para definir se tais transações devem ser relatadas e tratadas como suspeitas ou se devem ser tratadas de boa fé.

4. Avaliação de riscos

BIT2ME, em linha com os requisitos internacionais, adotou uma abordagem baseada em risco para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. Ao adotar uma abordagem baseada em risco, a BIT2ME pode garantir que as medidas para prevenir ou mitigar a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo sejam proporcionais aos riscos identificados. Isso permitirá que os recursos sejam alocados da maneira mais eficiente. O princípio é que os recursos devem ser direcionados de acordo com as prioridades para que os maiores riscos recebam a maior atenção.