Jurídico e Política

PBC & KYC

Política PBC/KYC

Introdução

A política de combate à lavagem de dinheiro da BIT2ME e conhecer sua política de clientes (doravante denominada "Política AML/KYC") foi projetada para prevenir e mitigar os riscos potenciais do envolvimento da BIT2ME em qualquer tipo de atividade ilegal.

Tanto os regulamentos internacionais quanto os locais do BIT2ME implementam procedimentos e mecanismos internos eficazes para prevenir a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo, o tráfico de drogas e de seres humanos, a proliferação de armas de destruição em massa, a corrupção e o suborno e tomar medidas em caso de qualquer forma de atividade suspeita por parte de seus usuários

A política da PBC / KYC cobre os seguintes assuntos:

  • Procedimentos de verificação.
  • Oficial de Conformidade
  • Rastreamento das transações.
  • Avaliação de risco.

1. Procedimentos de verificação

Um dos padrões internacionais para prevenir atividades ilegais é o Customer Due Diligence ("CDD"). De acordo com o CDD, a BIT2ME estabelece seus próprios procedimentos de verificação dentro das normas de combate à lavagem de dinheiro e Know Your Customer frameworks.

1.verificação da identidade

O procedimento de verificação de identidade do BIT2ME exige que o Usuário forneça ao BIT2ME documentos, dados ou informações confiáveis e independentes (por exemplo, identidade nacional, passaporte internacional, extrato bancário, conta de serviços públicos). Para tais fins, a BIT2ME se reserva o direito de coletar informações de identificação do Usuário para os fins da Política PBC / KYC.

A BIT2ME tomará medidas para confirmar a autenticidade dos documentos e informações fornecidas pelos Usuários. Todos os métodos legais serão usados para verificar informações de identificação e a BIT2ME se reserva o direito de investigar certos Usuários que tenham sido determinados como sendo arriscados ou suspeitos.

A BIT2ME reserva-se o direito de verificar a identidade do Usuário de forma contínua, especialmente quando seus dados de identificação tiverem mudado ou sua atividade parecer suspeita (incomum para o Usuário em particular). Além disso, o BIT2ME se reserva o direito de solicitar documentos atualizados dos Usuários, mesmo que eles tenham passado na verificação de identidade no passado.

As informações identificáveis do usuário serão coletadas, armazenadas, compartilhadas e protegidas estritamente de acordo com o BIT2ME Política de privacidade e regulamentos relacionados.

Uma vez verificada a identidade do Usuário, a BIT2ME pode se retirar de uma possível responsabilidade legal em uma situação em que seus Serviços sejam utilizados para atividades ilegais.

1.2. verificação do cartão

Os usuários que pretendem utilizar cartões de pagamento em conexão com os Serviços BIT2ME devem passar na verificação do cartão de acordo com as instruções disponíveis no Site BIT2ME.

2. Oficial de Conformidade

O Compliance Officer é a pessoa, devidamente autorizada pelo BIT2ME, cujo dever é assegurar a implementação efetiva e o cumprimento da Política de Lavagem de Dinheiro e da KYC. É responsabilidade do Compliance Officer supervisionar todos os aspectos do BIT2ME no combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do contra-terrorismo, incluindo mas não se limitando a:

  1. Coleta de informações de identificação do usuário
  2. Estabelecer e atualizar políticas e procedimentos internos para a conclusão, revisão, arquivamento e retenção de todos os relatórios e registros exigidos pelas leis e regulamentos aplicáveis.
  3. Monitorar as transações e investigar quaisquer desvios significativos da atividade normal
  4. Implementação de um sistema de gerenciamento de registros para o correto armazenamento e recuperação de documentos, arquivos, formulários e registros.
  5. Atualização regular da avaliação de risco
  6. Fornecer à aplicação da lei as informações exigidas pelas leis e regulamentos aplicáveis.

O Compliance Officer tem o direito de interagir com os órgãos policiais, que estão envolvidos na prevenção de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e outras atividades ilegais.

3. Monitoramento das transações

Os usuários são conhecidos não apenas pela verificação de sua identidade (quem são), mas, mais importante, pela análise de seus padrões transacionais (o que eles fazem). Portanto, o BIT2ME se baseia na análise de dados como uma ferramenta para avaliação de risco e detecção de suspeitas. A BIT2ME executa uma variedade de tarefas relacionadas à conformidade, incluindo coleta de dados, filtragem, manutenção de registros, gerenciamento de investigação e relatórios. As funcionalidades do sistema incluem:

  1. Verificação diária dos usuários contra "listas negras" reconhecidas (por exemplo, OFAC), agregação de transferências por múltiplos pontos de dados, colocação de usuários em listas de vigilância e de negação de serviço, abertura de casos para investigação quando necessário, envio de comunicações internas e preenchimento de relatórios legais, se apropriado;
  2. Gerenciamento de casos e documentos.

Com relação à Política PBC / KYC, a BIT2ME irá monitorar todas as transações e se reserva o direito de:

  • Assegurar que as transações de natureza suspeita sejam comunicadas à polícia apropriada através do Compliance Officer.
  • Peça ao Usuário para fornecer informações e documentos adicionais em caso de transações suspeitas.
  • Suspender ou encerrar a conta do usuário quando o BIT2ME suspeitar razoavelmente que o usuário tenha se envolvido em atividades ilegais.

A lista acima não é exaustiva e o Compliance Officer irá monitorar as transações dos usuários no dia-a-dia para definir se tais transações devem ser relatadas e tratadas como suspeitas ou se devem ser tratadas como de boa-fé.

4. Avaliação de risco

BIT2ME, de acordo com as exigências internacionais, adotou uma abordagem baseada no risco para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. Ao adotar uma abordagem baseada no risco, o BIT2ME pode garantir que as medidas para prevenir ou mitigar a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo sejam proporcionais aos riscos identificados. Isto permitirá que os recursos sejam alocados da maneira mais eficiente possível. O princípio é que os recursos devem ser direcionados de acordo com as prioridades, para que os maiores riscos recebam a maior atenção.

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